Новый валютный фонд УК «Первая»: доходность до 29% и защита от снижения курса доллара — выгодное решение для долгосрочных инвесторов

2025-07-21T19:17:11+03:00

3 562

Новый валютный фонд УК «Первая»: доходность до 29% и защита от снижения курса доллара — выгодное решение для долгосрочных инвесторов

УК «Первая» запустила новый фонд «Валютных облигаций с выплатой дохода». Фонд будет инвестировать в облигации надёжных российских компаний, номинированные в долларах США. Купонный доход будет выплачиваться раз в квартал. Благодаря тому, что все бумаги торгуются на российском рынке, они защищены от риска блокировки иностранными депозитариями. УК «Первая» — лидер по управлению активами и занимает первое место по объёму рынка биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) и открытых паевых инвестиционных фондов (ОПИФ) на конец 2024 года. Фонд открывается в нужный момент Аналитики прогнозируют, что к концу года доллар будет стоить 87,3 рубля, что на 11% выше текущей цены. В такой ситуации выгоднее инвестировать в инструменты с номиналом и доходностью в валюте, чем покупать саму валюту. Какие комиссии у фонда? ➖ 1,5% в год от среднегодовой стоимости чистых активов за управление. ➖ Не более 0,58% в год от среднегодовой стоимости чистых активов на спецдепозитарий, регистратора и другие расходы. Комиссии фонда вполне рыночные для валютного инструмента с выплатой дохода. ЛДВ работает: если вы владели паями более трёх лет и продали их дороже, чем купили, налог на доходы физических лиц (НДФЛ) платить не нужно. Максимальная сумма прибыли, освобождаемая от налога, составляет 3 миллиона рублей в год. Состав фонда В основном фонд будет инвестировать в облигации, номинированные в долларах США: «Алроса», «Газпром нефть», «Новатэк», «Фосагро», «Полюс» и другие. Управляющий также может приобретать долговые бумаги в евро, юанях, швейцарских франках и рублях. Какая доходность? Средняя доходность при погашении — 7% годовых в долларах США. В первый год доходность прогнозируется на уровне 29,1%. Высокая доходность обусловлена рисками ослабления рубля и ожиданием ускорения инфляции. «Этот фонд появился в подходящий момент, когда курс доллара на минимуме за долгое время. Инвесторы могут заработать на качественных облигациях и защитить свои сбережения от падения курса», — отметил Андрей Бершадский, генеральный директор УК «Первая». Для кого этот фонд? Порог входа — 50 000 рублей, поэтому фонд вряд ли подойдёт новичкам. Он подойдёт тем, кто ищет долгосрочные валютные инструменты и не хочет самостоятельно управлять портфелем облигаций. Приобрести паи можно в Сбербанк Онлайн или личном кабинете УК. Данный материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением о покупке или продаже указанной ценной бумаги. [Больше новостей находятся в мобильном приложение MONDIARA](https://mondiara.com/) Скачайте бесплатное приложение в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) или [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Источник: IF Bonds

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии