Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Как составить эффективную инвестиционную политику: пошаговая инструкция для начинающих инвесторов

9 353
Как составить эффективную инвестиционную политику: пошаговая инструкция для начинающих инвесторов

Декларация об инвестиционной политике В инвестициях важно действовать по плану. Если вы заранее пропишете свои шаги, это даст вам огромное преимущество в будущем. Что стоит включить в инвестиционную политику: 1. Цель портфеля Я стремлюсь обеспечить устойчивый рост капитала и стабильный доход, который позволит мне покрывать текущие потребности и поддерживать уровень жизни после выхода на пенсию. 2. Ожидания Средняя годовая доходность акций составляет около 7% с учетом инфляции. После уплаты налогов и комиссий она снижается до 5-6%. Высокие доходы на коротких сроках редко бывают устойчивыми. Чтобы увеличить капитал, нужно больше экономить. 3. Временной горизонт Я понимаю, что цены на отдельные активы могут резко падать. Но моя цель — долгосрочный рост всего портфеля, а не погоня за сиюминутными результатами. Я планирую сохранить инвестиции на 30-50 лет, поэтому краткосрочные колебания не так важны, как моя стратегия на десятилетия. 4. Диверсификация Мой портфель будет состоять из разных активов: денег, акций, облигаций, недвижимости и, возможно, золота. Я распределю средства между этими классами, чтобы снизить риски. 5. Восстановление баланса Я установлю целевые доли для каждого актива (например, 10% в деньгах, 20% в облигациях, 50% в акциях, 10% в недвижимости и 10% в золоте). Каждые полгода — 1 января и 1 июля — я буду корректировать портфель, продавая выросшие активы и покупая упавшие, чтобы вернуться к целевым пропорциям. 6. Оценка доходности Я буду сравнивать доходность портфеля с рыночными показателями (например, полной доходностью МосБиржи). Оценка будет основываться на общей доходности портфеля и доходности каждого класса активов. 7. Периодичность оценки Я буду оценивать результаты каждые 3 месяца, сравнивая текущую стоимость портфеля с его значениями за 3 месяца, 1 год, 3 года, 5 и 10 лет назад. Раз в год я буду анализировать инвестиционные расходы, включая брокерские сборы, управление и налоги на прибыль. Чем меньше я торгую, тем больше сохраняю. 8. Сложение и вычитание Я буду регулярно пополнять портфель, вкладывая свободные деньги в соответствии с целевыми долями. При снятии средств я сначала буду использовать деньги с денежного счета, а затем, если потребуется, акции или облигации, стараясь минимизировать налоги. При выходе на пенсию я не буду снимать более ____% от суммы портфеля в год. 9. Что я никогда не буду делать Я не буду: - вкладывать более 10% активов в одну акцию; - покупать активы только из-за роста их цены; - продавать активы только из-за падения их стоимости; - торговать фьючерсами или опционами; - использовать заемные средства для торговли; - следовать советам или действовать на основе предчувствий; - реагировать на непрошенные инвестиционные предложения. Эта декларация — пример. Каждому инвестору нужно составить свою политику, исходя из целей и финансовых возможностей. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией [mondiara.com](https://mondiara.com) 👆 Больше новостей и анализа Скачать приложение в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать приложение в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Пост взят с международного сервиса для инвесторов и трейдеров [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) Источник: Инвестиции Студента

Пост взят с международного финтех-медиа ресурса

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

EXPRESS NEWS

  • 🔥🛢 Иран атаковал СПГ-завод в катарском Рас-Лаффане ракетами, способными обходить американские системы ПВО, — FT

  • 🔥 Самолёты Emirates A380 и Saudia A321 подверглись атаке иранских беспилотников, когда находились в Международном аэропорту Дубая. Ранее Израиль отбомбился по аэропортам Ирана

  • 🗣 Если Иран не откроет Ормузский пролив полностью, без угрозы, в течение 48 часов с этого момента, Соединенные Штаты Америки нанесут удар и уничтожат их многочисленные электростанции, начиная с самой крупной! Благодарим вас за внимание к этому вопросу. Президент Дональд Трамп.

  • 🇺🇦 Уиткофф сообщил о прогрессе по итогам двух-дневных переговоров с украинской делегацией

  • ⚠️🇮🇷 МО Израиля заявило, что ожидает еще несколько недель боевых действий против Ирана

  • ❗️⚠️🇺🇸 Финансовые учреждения, инвестирующие в гособлигации США, станут следующей целью атак Ирана, — председатель парламента Ирана

  • 🔥 Куба готовится к отражению нападения США, заявил замглавы МИД страны Карлос Фернандес де Коссио. По его словам, военные «уже сейчас готовятся к возможности военной агрессии», а игнорировать такой сценарий было бы «наивно» на фоне происходящего в мире

  • ⚠️ Ормузский шок — крупнейший нефтяной кризис за всю историю наблюдений

  • 📣 Трамп заявил, что США не будут вводить войска. Экскурсия по Ирану скоро завершится. Я ожидал, что последствия конфликта с Ираном будут более серьезными

  • ⚠️ «Крупные падения» на фондовом рынке ещё впереди, предупреждает Bank of America

  • ❗️🚫🛢 Мир находится на грани резкого сокращения поставок газа, т.к. заканчиваются последние в пути партии СПГ из стран Персидского залива — FT. Уже в начале апреля мировые рынки начнут остро ощущать нарастающий дефицит нефти, газа, СПГ — аналитики.

  • 🏆🇮🇷🇺🇸 Иран стал первой в истории страной на Ближнем Востоке, которая смогла так долго «играться» с США на глазах у всего мира. Вместе с тем Трамп стал первым в истории среди всех президентов США, кто смог победить Иран 10 раз

  • 😎 Трамп репостит текст о своем третьем сроке в Truth Social

  • 📣 Президент США Дональд Трамп заявил, что после победы над Ираном самым главным врагом Соединенных Штатов стала Демократическая партия. Об этом американский президент написал в соцсети Truth Social

  • ⚠️🇺🇸 🇮🇷 «Никаких игр»: Белый дом опубликовал фото Трампа. Иран ранее заявлял, что нельзя выиграть войну постами в твиттере.

  • ❗️ В 9 странах Ближнего Востока серьезно повреждены по меньшей мере 39 НПЗ и нефтегазовых месторождений, сообщает газета The New York Times

  • 🔻 Игра Трампа в покер с Ираном на жизни людей не выглядит успешно. Его мемкойн потерял 20% за неделю

  • ⚠️ Трамп дал Ирану 48 часов на разблокировку Ормузского пролива. В противном случае он обещает уничтожить ряд иранских электростанций, начиная с «крупнейших»

  • 😂 Иран может помочь ЕС в защите Гренландии от угроз США, заявил командующий иранской полицией Ахмад-Реза Рада. «Если вы не способны защитить свою Гренландию, попросите нас — мы придём и защитим её», добавил он

  • 🔻 Австрия планирует сократить бюджет на 2 миллиарда евро из-за «глупой войны» в Иране, пишет Bloomberg. Министр финансов Маркус Мортенбауэр отметил, что стране необходимо изыскать до 2 млрд евро

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?