Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Как защитить капитал от инфляции: всепогодная стратегия инвестирования

7 717
Как защитить капитал от инфляции: всепогодная стратегия инвестирования

Структурная защита от инфляции: формируем «всепогодный» портфель На длительном горизонте важен не номинальный доход, а реальный результат — доходность минус инфляция. Пытаться угадать пик ставок, дно рынка или идеальный момент для входа — это скорее развлечение. Эффективная стратегия — это структура портфеля, которая защищает капитал в разных фазах экономического цикла, будь то рост ставок ЦБ или их снижение. Вот как сейчас стоит распределить активы: ✓ Долговой рынок: три слоя защиты - Флоатеры: Купон привязан к ставкам, что позволяет портфелю не застрять в фиксированной доходности, когда ключевая ставка растёт. Важно обратить внимание не только на ОФЗ-ПК, но и на качественные корпоративные выпуски со спредом к ставке. Эти бумаги обеспечивают реальный денежный поток, а не только номинальную доходность. - Линкеры (ОФЗ-ИН): Это страховка от потери реальной стоимости капитала. Номинал индексируется на инфляцию, что защищает портфель от обесценивания. Эти бумаги нужны не для получения дополнительной прибыли, а для сохранения капитала в условиях, когда ставки не успевают за ростом цен. - Облигации с фиксированным купоном: Длинные ОФЗ или качественные корпоративные облигации. Логика здесь в том, чтобы зафиксировать высокую доходность на годы вперёд. Покупать такие бумаги лучше «лесенкой», чтобы усреднить цену перед снижением ставок. ✓ Акции: бенефициары инфляции Инфляция означает рост цен, поэтому в портфеле нужны компании, способные перекладывать увеличение издержек в выручку, сохраняя маржу. Основные сегменты: - Продуктовый ритейл - Банки - Страховые компании Защита здесь обеспечивается не через купон, а через рост денежного потока компаний, который увеличивается вместе с ценами в экономике. ✓ Кэш работает, а не лежит Свободный остаток средств лучше разместить в фондах ликвидности, таких как LQDT и аналогичные. Эти инструменты дают внутридневную ликвидность и работают по ставке ЦБ. Деньги должны приносить доход, даже если вы ожидаете подходящего момента для входа в рынок. ★ Итог: Не стоит искать «золотую акцию». Защита капитала — это всегда комбинация различных инструментов: флоатеры, линкеры, облигации с фиксированным купоном, акции с сильным денежным потоком и фонды ликвидности. Пропорции между этими категориями можно выбрать индивидуально, исходя из ваших целей и инвестиционного горизонта. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Пост взят с международного сервиса для инвесторов и трейдеров [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) 👉 вот ссылка на канал: https://i.mondiara.com/i/c/your_success Скачать приложение в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать приложение в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Валюта расчёта - Ваши добрые мысли! Спасибо, что с нами! [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) — ключевой инструмент для исследований, торговли, инвестирования и стратегического планирования на российском фондовом рынке Источник: INVEST MODA

Пост взят с международного финтех-медиа ресурса

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

EXPRESS NEWS

  • 🔥🛢 Иран атаковал СПГ-завод в катарском Рас-Лаффане ракетами, способными обходить американские системы ПВО, — FT

  • 🔥 Самолёты Emirates A380 и Saudia A321 подверглись атаке иранских беспилотников, когда находились в Международном аэропорту Дубая. Ранее Израиль отбомбился по аэропортам Ирана

  • 🗣 Если Иран не откроет Ормузский пролив полностью, без угрозы, в течение 48 часов с этого момента, Соединенные Штаты Америки нанесут удар и уничтожат их многочисленные электростанции, начиная с самой крупной! Благодарим вас за внимание к этому вопросу. Президент Дональд Трамп.

  • 🇺🇦 Уиткофф сообщил о прогрессе по итогам двух-дневных переговоров с украинской делегацией

  • ⚠️🇮🇷 МО Израиля заявило, что ожидает еще несколько недель боевых действий против Ирана

  • ❗️⚠️🇺🇸 Финансовые учреждения, инвестирующие в гособлигации США, станут следующей целью атак Ирана, — председатель парламента Ирана

  • 🔥 Куба готовится к отражению нападения США, заявил замглавы МИД страны Карлос Фернандес де Коссио. По его словам, военные «уже сейчас готовятся к возможности военной агрессии», а игнорировать такой сценарий было бы «наивно» на фоне происходящего в мире

  • ⚠️ Ормузский шок — крупнейший нефтяной кризис за всю историю наблюдений

  • 📣 Трамп заявил, что США не будут вводить войска. Экскурсия по Ирану скоро завершится. Я ожидал, что последствия конфликта с Ираном будут более серьезными

  • ⚠️ «Крупные падения» на фондовом рынке ещё впереди, предупреждает Bank of America

  • ❗️🚫🛢 Мир находится на грани резкого сокращения поставок газа, т.к. заканчиваются последние в пути партии СПГ из стран Персидского залива — FT. Уже в начале апреля мировые рынки начнут остро ощущать нарастающий дефицит нефти, газа, СПГ — аналитики.

  • 🏆🇮🇷🇺🇸 Иран стал первой в истории страной на Ближнем Востоке, которая смогла так долго «играться» с США на глазах у всего мира. Вместе с тем Трамп стал первым в истории среди всех президентов США, кто смог победить Иран 10 раз

  • 😎 Трамп репостит текст о своем третьем сроке в Truth Social

  • 📣 Президент США Дональд Трамп заявил, что после победы над Ираном самым главным врагом Соединенных Штатов стала Демократическая партия. Об этом американский президент написал в соцсети Truth Social

  • ⚠️🇺🇸 🇮🇷 «Никаких игр»: Белый дом опубликовал фото Трампа. Иран ранее заявлял, что нельзя выиграть войну постами в твиттере.

  • ❗️ В 9 странах Ближнего Востока серьезно повреждены по меньшей мере 39 НПЗ и нефтегазовых месторождений, сообщает газета The New York Times

  • 🔻 Игра Трампа в покер с Ираном на жизни людей не выглядит успешно. Его мемкойн потерял 20% за неделю

  • ⚠️ Трамп дал Ирану 48 часов на разблокировку Ормузского пролива. В противном случае он обещает уничтожить ряд иранских электростанций, начиная с «крупнейших»

  • 😂 Иран может помочь ЕС в защите Гренландии от угроз США, заявил командующий иранской полицией Ахмад-Реза Рада. «Если вы не способны защитить свою Гренландию, попросите нас — мы придём и защитим её», добавил он

  • 🔻 Австрия планирует сократить бюджет на 2 миллиарда евро из-за «глупой войны» в Иране, пишет Bloomberg. Министр финансов Маркус Мортенбауэр отметил, что стране необходимо изыскать до 2 млрд евро

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?