Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Как прачечная стала символом финансовых преступлений: урок от Аль Капоне

7 813
Как прачечная стала символом финансовых преступлений: урок от Аль Капоне

Аль Капоне и рождение термина «отмывание денег» Аль Капоне, имя которого стало символом организованной преступности, вошёл в историю не только благодаря жестоким разборкам и бутлегерству, но и как один из первых финансовых преступников. Именно его схема с использованием сети прачечных для легализации незаконных доходов дала миру термин «отмывание денег» (money laundering). Сегодня это выражение используют регуляторы и банки по всему миру, но его корни уходят в мрачную эпоху 1920-х годов. От бензобаков до прачечных: гениальная схема В годы действия «сухого закона» (Prohibition), когда в США было запрещено производство и продажа алкоголя, Аль Капоне построил огромную криминальную империю на контрабанде спиртного. Его ежегодный незаконный доход составлял около $100 млн (что в пересчёте на современные деньги составляет примерно $1,5 млрд). Перед Капоне встала классическая проблема: как легализовать гигантские суммы наличных? Ответом стала сеть прачечных самообслуживания. Эти заведения идеально подходили для сокрытия доходов по нескольким причинам: - Наличный бизнес: Большинство клиентов платили за стирку мелочью. - Сложный учёт: Подсчитать точное количество клиентов и выручку было практически невозможно. - Простота манипуляций: Капоне смешивал нелегальные доходы от продажи алкоголя с легальной выручкой от прачечных и декларировал общую сумму как доход от стирки белья. Таким образом, через прачечные «грязные» деньги становились «чистыми» и могли использоваться для финансирования других предприятий. Создание мифа: рождение термина Хотя термин «отмывание денег» официально появился в юридическом лексиконе только в 1970-х годах во время Уотергейтского скандала, его связь с Аль Капоне стала хрестоматийной. Считается, что правоохранители и журналисты того времени описывали его схему так: «грязные» деньги, прошедшие через честный на вид бизнес, становились «чистыми», словно их постирали. Важно отметить, что схемы по сокрытию доходов существовали и до Капоне. Однако именно его масштаб, дерзость и использование простого бытового бизнеса сделали эту историю известной. Крах и наследие: не деньги, но ошибка Ирония судьбы в том, что самого Капоне не смогли осудить за убийства, рэкет или бутлегерство. Его главным слабым местом оказались финансы. В 1931 году его привлекли к ответственности за уклонение от уплаты налогов. Фактически его осудили за неуплату налогов с тех самых «отмытых» денег. - Приговор: 11 лет тюрьмы (часть срока он провёл в печально известной тюрьме Алькатрас), штрафы и конфискации имущества. - Парадокс: Человек, построивший империю на насилии, пал жертвой финансовой небрежности и веры в собственную схему. Пост взят с международного сервиса для инвесторов и трейдеров [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) 👉 вот ссылка на канал: https://i.mondiara.com/i/c/your_success Скачать приложение в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать приложение в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Валюта расчёта - Ваши добрые мысли! Спасибо, что с нами! [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) — ключевой инструмент для исследований, торговли, инвестирования и стратегического планирования на российском фондовом рынке Источник: Kvartira_na_Taiti “ДНК Трейдера”

Пост взят с международного финтех-медиа ресурса

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

EXPRESS NEWS

  • 🔥🛢 Иран атаковал СПГ-завод в катарском Рас-Лаффане ракетами, способными обходить американские системы ПВО, — FT

  • 🔥 Самолёты Emirates A380 и Saudia A321 подверглись атаке иранских беспилотников, когда находились в Международном аэропорту Дубая. Ранее Израиль отбомбился по аэропортам Ирана

  • 🗣 Если Иран не откроет Ормузский пролив полностью, без угрозы, в течение 48 часов с этого момента, Соединенные Штаты Америки нанесут удар и уничтожат их многочисленные электростанции, начиная с самой крупной! Благодарим вас за внимание к этому вопросу. Президент Дональд Трамп.

  • 🇺🇦 Уиткофф сообщил о прогрессе по итогам двух-дневных переговоров с украинской делегацией

  • ⚠️🇮🇷 МО Израиля заявило, что ожидает еще несколько недель боевых действий против Ирана

  • ❗️⚠️🇺🇸 Финансовые учреждения, инвестирующие в гособлигации США, станут следующей целью атак Ирана, — председатель парламента Ирана

  • 🔥 Куба готовится к отражению нападения США, заявил замглавы МИД страны Карлос Фернандес де Коссио. По его словам, военные «уже сейчас готовятся к возможности военной агрессии», а игнорировать такой сценарий было бы «наивно» на фоне происходящего в мире

  • ⚠️ Ормузский шок — крупнейший нефтяной кризис за всю историю наблюдений

  • 📣 Трамп заявил, что США не будут вводить войска. Экскурсия по Ирану скоро завершится. Я ожидал, что последствия конфликта с Ираном будут более серьезными

  • ⚠️ «Крупные падения» на фондовом рынке ещё впереди, предупреждает Bank of America

  • ❗️🚫🛢 Мир находится на грани резкого сокращения поставок газа, т.к. заканчиваются последние в пути партии СПГ из стран Персидского залива — FT. Уже в начале апреля мировые рынки начнут остро ощущать нарастающий дефицит нефти, газа, СПГ — аналитики.

  • 🏆🇮🇷🇺🇸 Иран стал первой в истории страной на Ближнем Востоке, которая смогла так долго «играться» с США на глазах у всего мира. Вместе с тем Трамп стал первым в истории среди всех президентов США, кто смог победить Иран 10 раз

  • 😎 Трамп репостит текст о своем третьем сроке в Truth Social

  • 📣 Президент США Дональд Трамп заявил, что после победы над Ираном самым главным врагом Соединенных Штатов стала Демократическая партия. Об этом американский президент написал в соцсети Truth Social

  • ⚠️🇺🇸 🇮🇷 «Никаких игр»: Белый дом опубликовал фото Трампа. Иран ранее заявлял, что нельзя выиграть войну постами в твиттере.

  • ❗️ В 9 странах Ближнего Востока серьезно повреждены по меньшей мере 39 НПЗ и нефтегазовых месторождений, сообщает газета The New York Times

  • 🔻 Игра Трампа в покер с Ираном на жизни людей не выглядит успешно. Его мемкойн потерял 20% за неделю

  • ⚠️ Трамп дал Ирану 48 часов на разблокировку Ормузского пролива. В противном случае он обещает уничтожить ряд иранских электростанций, начиная с «крупнейших»

  • 😂 Иран может помочь ЕС в защите Гренландии от угроз США, заявил командующий иранской полицией Ахмад-Реза Рада. «Если вы не способны защитить свою Гренландию, попросите нас — мы придём и защитим её», добавил он

  • 🔻 Австрия планирует сократить бюджет на 2 миллиарда евро из-за «глупой войны» в Иране, пишет Bloomberg. Министр финансов Маркус Мортенбауэр отметил, что стране необходимо изыскать до 2 млрд евро

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?