Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Как прачечная стала символом финансовых преступлений: урок от Аль Капоне

485
Как прачечная стала символом финансовых преступлений: урок от Аль Капоне

Аль Капоне и рождение термина «отмывание денег» Аль Капоне, имя которого стало символом организованной преступности, вошёл в историю не только благодаря жестоким разборкам и бутлегерству, но и как один из первых финансовых преступников. Именно его схема с использованием сети прачечных для легализации незаконных доходов дала миру термин «отмывание денег» (money laundering). Сегодня это выражение используют регуляторы и банки по всему миру, но его корни уходят в мрачную эпоху 1920-х годов. От бензобаков до прачечных: гениальная схема В годы действия «сухого закона» (Prohibition), когда в США было запрещено производство и продажа алкоголя, Аль Капоне построил огромную криминальную империю на контрабанде спиртного. Его ежегодный незаконный доход составлял около $100 млн (что в пересчёте на современные деньги составляет примерно $1,5 млрд). Перед Капоне встала классическая проблема: как легализовать гигантские суммы наличных? Ответом стала сеть прачечных самообслуживания. Эти заведения идеально подходили для сокрытия доходов по нескольким причинам: - Наличный бизнес: Большинство клиентов платили за стирку мелочью. - Сложный учёт: Подсчитать точное количество клиентов и выручку было практически невозможно. - Простота манипуляций: Капоне смешивал нелегальные доходы от продажи алкоголя с легальной выручкой от прачечных и декларировал общую сумму как доход от стирки белья. Таким образом, через прачечные «грязные» деньги становились «чистыми» и могли использоваться для финансирования других предприятий. Создание мифа: рождение термина Хотя термин «отмывание денег» официально появился в юридическом лексиконе только в 1970-х годах во время Уотергейтского скандала, его связь с Аль Капоне стала хрестоматийной. Считается, что правоохранители и журналисты того времени описывали его схему так: «грязные» деньги, прошедшие через честный на вид бизнес, становились «чистыми», словно их постирали. Важно отметить, что схемы по сокрытию доходов существовали и до Капоне. Однако именно его масштаб, дерзость и использование простого бытового бизнеса сделали эту историю известной. Крах и наследие: не деньги, но ошибка Ирония судьбы в том, что самого Капоне не смогли осудить за убийства, рэкет или бутлегерство. Его главным слабым местом оказались финансы. В 1931 году его привлекли к ответственности за уклонение от уплаты налогов. Фактически его осудили за неуплату налогов с тех самых «отмытых» денег. - Приговор: 11 лет тюрьмы (часть срока он провёл в печально известной тюрьме Алькатрас), штрафы и конфискации имущества. - Парадокс: Человек, построивший империю на насилии, пал жертвой финансовой небрежности и веры в собственную схему. Пост взят с международного сервиса для инвесторов и трейдеров [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) 👉 вот ссылка на канал: https://i.mondiara.com/i/c/your_success Скачать приложение в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать приложение в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Валюта расчёта - Ваши добрые мысли! Спасибо, что с нами! [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) — ключевой инструмент для исследований, торговли, инвестирования и стратегического планирования на российском фондовом рынке Источник: Kvartira_na_Taiti “ДНК Трейдера”

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

1.jpg
Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

2.jpg

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?