Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Ребалансировка портфеля: 5 способов сохранить баланс активов и снизить риски

2 068
Ребалансировка портфеля: 5 способов сохранить баланс активов и снизить риски

Как можно ребалансировать портфель? Ребалансировка — это процесс восстановления первоначальных долей активов в портфеле. Со временем одни активы растут быстрее, другие — медленнее, а третьи и вовсе могут падать. Из-за этого доли отклоняются от плановых, и для поддержания нужного уровня риска их нужно вернуть к первоначальным значениям или заменить на другие целевые. 1. Классический способ: продаём активы, которые превысили целевую долю, и докупаем недостающие. Это позволяет зафиксировать часть прибыли от успешных активов и перераспределить её в те, которые ещё не показали свой потенциал. 2. Без продаж: докупаем все активы, кроме самого выросшего. Этот метод подходит, если нет возможности пополнить портфель новыми средствами, но он идеален с точки зрения налогов, так как позволяет избежать преждевременной фиксации прибыли. 3. По фундаментальному анализу: этот способ больше подходит активным инвесторам. Он позволяет ориентироваться на ключевые показатели бизнеса и избавляться от акций с плохими перспективами, заменяя их на более перспективные или увеличивая их долю. 4. Перебалансировка под новые цели: доли портфеля меняются не в сторону первоначальных, а под новые целевые показатели. Этот метод особенно полезен, когда инвестор хочет снизить риск портфеля к концу инвестиционного горизонта. Например, можно постепенно уменьшать долю акций и увеличивать долю облигаций и золота. Это делает портфель менее волатильным и снижает вероятность крупных убытков к концу срока. 5. Без ребалансировки: этот вариант для тех, кто предпочитает не вмешиваться в структуру портфеля. Однако стоит учитывать, что более рискованные активы обычно растут быстрее в долгосрочной перспективе. Это может привести к увеличению доли таких активов и, соответственно, риска. Поэтому за 5 лет до окончания инвестиций лучше изменить структуру портфеля в пользу более стабильных инструментов, таких как облигации и золото. [Больше новостей находятся в социальной сети mondiara.com](https://mondiara.com/) Источник: БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

25ac12c4-48cf-4bb6-a157-d0abf096f08a.png

Скачайте бесплатно приложение MONDIARA на свой мобильный телефон.

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?