BlackRock и Great Gray создают инновационное пенсионное решение с индивидуальной скользящей траекторией

2025-06-26T13:49:24+03:00

3 000

BlackRock создала Glidepath — индивидуальную платформу, которая станет основой нового пенсионного решения от Great Gray Trust Company. Эта система предлагает фиксированную дату выхода на пенсию и доступ к частным рынкам, что делает ее удобной для клиентов. BlackRock был выбран Great Gray Trust Company, LLC («Great Gray») для предоставления индивидуальной скользящей траектории, которая стратегически распределяет средства по государственным и частным рынкам для первого решения Great Gray по выходу на пенсию с целевой датой, включающего частные инвестиции и частные кредитные риски. Индексные акции BlackRock, индексные ценные бумаги с фиксированным доходом и предложения частных инвестиций также были выбраны для поддержки решения. BlackRock считает, что решения, которые включают в себя распределения частного рынка в скользящей траектории с целевой датой, предоставляют возможности для создания стоимости при управлении рисками. Great Gray — ведущий поставщик услуг доверительного управления и администрирования для коллективных инвестиционных фондов, управляющий более чем 210 миллиардами долларов США (по состоянию на 31 марта 2025 года). BlackRock — крупнейшая инвестиционная фирма с фиксированным взносом (DC) с активами DC под управлением на сумму около 1,7 триллиона долларов США (по состоянию на 31 марта 2025 года), включая франшизу LifePath ® , которая управляет более чем 500 миллиардами долларов США от имени клиентов в рамках активных, индексных и доходных реализаций. BlackRock и Great Gray имеют коммерческие отношения с 2013 года и находятся на переднем крае расширения доступа к инновационным решениям для специалистов по пенсионному обеспечению и их клиентов. В рамках решения компания Wilshire Advisors LLC, ведущий поставщик инвестиционных и консультационных услуг, будет контролировать реализацию стратегии, включая управление ликвидностью. «Сочетание рисков государственного и частного рынков требует продуманного подхода к распределению активов и способности активно управлять рисками по всему портфелю. Это особенно актуально для планов с установленными взносами», — сказал Ник Нефоуз, руководитель BlackRock Global Retirement Solutions и руководитель LifePath . «У Great Gray есть четкое видение того, что она хочет привнести в пенсионную индустрию, и было здорово сотрудничать с ней в разработке этого инновационного подхода. Вместе мы поможем большему количеству работающих американцев достичь своих пенсионных целей». Частные активы становятся все более важным фактором экономического роста и источником дохода для многих институциональных и состоятельных инвесторов. BlackRock уже видит спрос на вложения в частные активы в планах DC. В недавнем опросе 1 21% консультантов по пенсионным планам заявили, что планируют включить инвестиции на частных рынках в планы с установленными взносами, которыми они управляют. «Слишком долго доступ к частным рынкам был ограничен учреждениями, оставляя многих пенсионеров позади по мере развития рынков капитала. Миссия Great Gray заключается в стимулировании инноваций на пенсионном рынке США, и чтобы мы были верны этой миссии, нам нужно было создать что-то, что позволит американцам извлекать выгоду из роста частных рынков», — сказал Роб Барнетт, генеральный директор Great Gray Trust Company . «Благодаря стратегическому распределению между государственными и частными рынками, скользящая траектория, системы и люди BlackRock помогают модернизировать традиционное решение по целевой дате». Существует множество способов, с помощью которых спонсоры планов и их консультанты могут включать частные рынки в планы DC. У пенсионных клиентов BlackRock есть различные потребности и предпочтения, и фирма создает решения, которые обеспечивают определенные распределения частного рынка, а также полностью интегрированные решения для всего портфеля. В новой исследовательской работе под названием «Сила частных рынков: раскрытие преимуществ частных активов в планах с установленными взносами» BlackRock описывает, как включение специально разработанных решений частного рынка в решение с целевой датой может добавлять 50 базисных пунктов к доходности портфеля ежегодно в течение жизненного цикла решения с целевой датой. Превосходство, связанное с наличием экспозиций частных рынков, накопленных за 40 лет, может привести к увеличению денег для пенсионера примерно на 15%. «BlackRock работает с институциональными инвесторами и финансовыми консультантами, помогая им получить доступ к частным рынкам в течение многих лет, и мы продолжаем развивать нашу платформу в ответ на меняющиеся потребности наших клиентов. Инновационные способы продуманного включения рисков частных рынков в планы с установленными взносами подчеркивают нашу приверженность предоставлению им выбора, необходимого для достижения их инвестиционных целей», — сказал Хайме Магьера, соруководитель консалтингового бизнеса BlackRock в США по вопросам благосостояния и старший пенсионный спонсор BlackRock . «Частные активы играют все более важную роль в мировой экономике, и сегодняшнее объявление основывается на наших постоянных усилиях по предоставлению инвесторам большего количества способов доступа к рынкам капитала, чтобы они могли лучше выйти на пенсию и жить лучше». BlackRock считает, что портфель будущего будет состоять на 50% из публичных акций, на 30% из публичных облигаций и на 20% из частных рынков. BlackRock предпринял ряд шагов, чтобы помочь клиентам ориентироваться в этом меняющемся ландшафте, имея за плечами устоявшийся опыт внедрения государственно-частных предложений в канал управления благосостоянием, включая запуск в этом году первого в своем роде государственно-частного модельного портфеля. Источник: www.businesswire.com

Пост взят с международного финтех-медиа ресурса