КАНАЛЫ TG RESEARCH
НДФЛка
Invest Assistance
ФУНДАМЕНТАЛ
Обзор и разбор акций Тинькофф - теперь Т-Технологии, лучше ли это?
256
❗️❗Обзор акций Тинькофф - теперь Т-Технологии, лучше ли это? 📊Результаты за 9м 2024г: ✅Чистый процентный доход вырос на 57% до 254,6 млрд руб. ✅ Чистый комиссионный доход вырос на 39% до 71,9 млрд руб. ✅Чистая прибыль выросла на 39% до 83,5 млрд руб. 🔥Чистая процентная маржа - 12,2% 🔥Рентабельность капитала (ROE) - 32,7% Сильные результаты, но здесь стоит отметить, что это финансовые результаты с учетом Росбанка (имеется эффект низкой базы) ❗️В условиях жесткой ДКП мы видим рост резервов (только за 3 квартал они составили 42 млрд рублей), снижение ЧПМ (чистая процентная маржа) на 1,3 п.п. и увеличение стоимости риска на 1,1 п.п. 💡Но при этом банк пока уверенно справляется с этими вызовами. Даже повышает таргет по росту чистой прибыли с >30% до >40% 📌Текущая капитализация компании = 641 мдрд руб. 📌Потенциальная прибыль за 2024 год >113млрд 📈 P/E24 - 5,7 📈 P/B24 - 1,2 ✅ На наш взгляд, это слишком дешево! Потенциал роста акций здесь больше 70%. 💰При этом банк будет радовать инвесторов дивидендами в размере 30% от ЧП (около 5% див. доходности, что неплохо для компании роста) не в ущерб развитию. P.S. Тикер теперь состоит из одной буквы T, вот так #T ---- Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит: 👉🏻 https://t.me/+kyAEUtnoEWFkNjZi ---- А кто Ваш фаворит в банковском секторе❓👇
InvestAssistance
Кто еще не с нами - обязательно подписывайтесь, у нас и обучение бесплатное, и прямые эфиры, и рынок весь российский покрываем 💪 Вот ссылка: 👉🏻 https://t.me/+kyAEUtnoEWFkNjZi