Как с вами связаться

Введите сообщение

Как с вами связаться

Введите сообщение

Аватар сообщества МТС БАНК: АНАЛИЗ [MBNK]

МТС БАНК: АНАЛИЗ [MBNK]

МТС БАНК - прогноз цены акций, аналитика и мнения - MONDIARA

Почему акции МТС-Банка находятся в боковике 1100-1500?

3 574

    Как падение прибыли на 35% отразилось на котировках? Сектор: Финансы, кредитование В последний раз я рассматривал акции МТС-Банка 16 июля. Тогда их цена составляла 1201 рубль и продолжала падать, в то время как я ожидал роста до 1346 рублей и выхода из нисходящего тренда. В итоге акции действительно выросли до 1346, задержались на этом уровне на полторы недели, а затем поднялись до 1470 рублей. Однако после этого началась коррекция, и сейчас акции торгуются около 1268 рублей, примерно там же, где мы и были. Таким образом, моя гипотеза о переходе в боковой тренд подтвердилась. Давайте посмотрим, что нас ждет дальше. Основные метрики - Капитализация: 588 млн долларов - P/E — 5.91 - P/S — 0.72 - P/B — 0.42 - EPS — 232.97 рублей По сравнению с прошлым анализом, некоторые метрики стали чуть дороже, а прибыль немного снизилась. Давайте изучим последний отчет, новостной фон и проанализируем график. Новостной фон - 13 ноября — МТС Банк представил финансовую отчетность за 3 квартал и 9 месяцев 2025 года. - Чистая прибыль по РСБУ за 9 месяцев выросла на 2% и составила 11,39 млрд рублей. - МТС Банк выпустил сим-карту со встроенной банковской картой. Финансовое здоровье - Собственный капитал за первое полугодие 2025 финансового года вырос на 1%, что меньше, чем в 2024 году, когда он увеличился на 47%. - Обязательства за тот же период выросли на 30%, что больше, чем в 2024 году — тогда они увеличились на 21%. Рост обязательств для финансовых компаний обычно означает рост выручки и прибыли. - Коэффициент Debt/Equity составляет 5.66. Это обычное значение для компании. В течение последних десяти лет этот показатель колебался в диапазоне 4.5-5.5, иногда достигая 7. Выручка и прибыль - Выручка за первое полугодие 2025 финансового года снизилась на 10%, тогда как в 2024 году она росла на 10%. Такое снижение выручки — редкое явление для компании. - Прибыль за тот же период упала на 35%, что значительно больше, чем в 2024 году, когда она снизилась на 1%. Будущее и оценки - В августе было много свежих оценок: Сбер Инвестиции — 1700 рублей, ЦИФРА брокер — 1800 рублей, Т-Инвестиции — 1600 рублей, Финам — 1724 рубля, КИТ Финанс — 1800 рублей. Сравнение с конкурентами МТС-Банк — небольшая компания в своем секторе. По P/B и P/S она оценивается примерно в два раза дешевле сектора, а по P/E — чуть дороже. На фоне снижения прибыли логично сравнивать по P/B и P/S. В таком случае МТС Банк выглядит недооцененным. Дивиденды В 2025 году компания выплатила 7,45% дивидендов. Это были первые дивиденды. Неизвестно, как будет дальше. Технический анализ Стоимость акций МТС-Банка находится в боковике 1100-1500 рублей. Это хорошо, так как указывает на фазу накопления после коррекции. Сейчас акции достигли 200-дневной скользящей средней. Вероятно, они будут колебаться вокруг этого уровня какое-то время, а затем могут пойти ниже. Но после этого снова вырастут. На графике я отобразил, как я вижу движение цены. Акции будут двигаться в рамках боковика 1100-1500 рублей. Чтобы соответствовать средней оценке по сектору, им нужно торговаться в районе 2400-2600 рублей. Это потенциал, который может реализоваться, когда в России стабилизируется ситуация: продажи недвижимости и ипотеки, снижение ставки до приемлемого для бизнеса уровня и другие благоприятные факторы. Выводы С одной стороны, у компании есть снижение показателей. С другой — акции оценены примерно в два раза ниже сектора. Если не произойдет ничего плохого, я не вижу потенциала для падения ниже 1100 рублей. Наиболее вероятно, что акции МТС-Банка останутся в боковике, возможно, восходящем (как я показал на графике). А с улучшением внешних и внутренних факторов для экономики России они могут подняться до 2500 рублей. В целом компания выглядит интересной, но сложно предсказать, что будет с сектором в 2026 году, так как Греф прогнозирует замедление. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Пост взят с соцсети [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) 👉 вот ссылка на канал: https://i.mondiara.com/i/c/mts-bank_analytics Скачать в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Валюта расчёта - Ваши добрые мысли! Спасибо, что с нами! Источник: Павел Шумилов

    Пост взят с международного финтех-медиа ресурса

    Другие новости сообщества / МТС БАНК - прогноз цены акций, аналитика и мнения - MONDIARA

    EXPRESS NEWS

    • Гутерриш назвал деэскалацию главным приоритетом на Ближнем Востоке. Он также призвал полностью восстановить и уважать права и свободы судоходства в Ормузском и Баб-эль-Мандебском проливах в соответствии с международным правом

    • РФ готова и к двусторонним, и к трехсторонним переговорам по Украине, никогда от них не отказывалась. Больших иллюзий насчет предложений переговоров по Украине Россия не питает, подчеркнул Лавров

    • Контакты с американцами продолжаются и будут продолжены, заявил Рябков, комментируя инициативу по энергетическому перемирию
      Контакты с американцами продолжаются и будут продолжены, заявил Рябков, комментируя инициативу по энергетическому перемирию

    • ШОС выступает за разработку международного документа по предотвращению гонки вооружений в космосе, заявил генеральный секретарь организации Нурлан Ермекбаев

    • Кремль считает хорошей инициативой идею Трампа об энергетическом перемирии, заявил Песков
      Кремль считает хорошей инициативой идею Трампа об энергетическом перемирии, заявил Песков

    • Россия готова как к двусторонним, так и к трехсторонним переговорам по Украине, заявил Лавров

    • РФ приветствует заинтересованность США содействовать урегулированию на Украине, главное, что они понимают первопричины конфликта, заявил Лавров
      РФ приветствует заинтересованность США содействовать урегулированию на Украине, главное, что они понимают первопричины конфликта, заявил Лавров

    • Около 200 нелегалов каждый день добровольно возвращаются из Сеуты в Марокко, сообщил премьер Испании Педро Санчес

    • Эмиссар Трампа Джон Коул прибыл в Минск на переговоры с Лукашенко, сообщает «Пул первого»
      Эмиссар Трампа Джон Коул прибыл в Минск на переговоры с Лукашенко, сообщает «Пул первого»
    • Вучич сообщил, что подаст в отставку 27 сентября. Об этом президент Сербии заявил в эфире телеканала Pink
      Вучич сообщил, что подаст в отставку 27 сентября. Об этом президент Сербии заявил в эфире телеканала Pink

    • Рост цен на газ в Европе — это закономерный результат провальной энергетической политики евробюрократов, считает Кирилл Дмитриев

    • США могут претендовать на контроль над иранской нефтью, заявил Трамп. «В конечном счете мы уйдем, если только мы не решим задержаться и оставить себе нефть, как в Венесуэле», — заявил американский лидер

    • США будут одними из первых западных стран, кто восстановит экономические связи с РФ. Такое мнение выразил Кирилл Дмитриев в комментарии «Вестям»

    • РФ не исключает, что в октябре будут трехсторонние переговоры по Украине, сообщил Песков
      РФ не исключает, что в октябре будут трехсторонние переговоры по Украине, сообщил Песков

    • Китай создаст для стран БРИКС площадку доступа к технологиям ИИ с открытым кодом и доступом, заявил Си Цзиньпин

    • Украина была одной из главных тем во время двусторонних встреч Путина на полях БРИКС, сообщил Ушаков «Известиям»
      Украина была одной из главных тем во время двусторонних встреч Путина на полях БРИКС, сообщил Ушаков «Известиям»

    • Встреча Путина с Зеленским на саммите G20 в Майами (США) в декабре невозможна, заявил Песков агентству AFP. Он также повторил, что встреча может состояться только в Москве

    • Итоговая декларация 18-го саммита БРИКС единогласно принята в Нью-Дели, сообщил Моди
      Итоговая декларация 18-го саммита БРИКС единогласно принята в Нью-Дели, сообщил Моди

    • Си Цзиньпин заявил, что КНР в 2027 году примет председательство в БРИКС и проведет его 19-й саммит, сообщает Центральное телевидение Китая

    • Возможность поездки Путина на саммит G20 пока даже не обсуждалась, рассказал Ушаков «Известиям»
      Возможность поездки Путина на саммит G20 пока даже не обсуждалась, рассказал Ушаков «Известиям»

    • Партия «Альтернатива для Германии» выразила готовность участвовать в бизнес-форуме между Россией, США и Германией, сообщил Дмитриев. Он подчеркнул, что диалог с бизнесом западных стран важен для России

    • Лукашенко заявил, что его сын Николай служит в армии «в самом сложном подразделении»
      Лукашенко заявил, что его сын Николай служит в армии «в самом сложном подразделении»

    • Добыча нефти в Венесуэле удвоится к концу 2027 года, заявил Крис Райт. По его словам, военные действия в Венесуэле открыли дверь для значительного увеличения нефтедобычи

    • Кая Каллас признала, что отношения ЕС и США при нынешней администрации во главе с Трампом «подвергаются серьезному испытанию»

    • Делегаты съезда республиканцев приветствовали Вэнса как следующего президента США. Во время выступления Вэнса присутствовавшие начали скандировать слова «сорок восьмой»
      Делегаты съезда республиканцев приветствовали Вэнса как следующего президента США. Во время выступления Вэнса присутствовавшие начали скандировать слова «сорок восьмой»

    • Трамп утверждает, что США не ведут конфликт с Ираном в полную силу из-за выборов: «Ну, возможно, я не делаю этого из-за выборов. Понимаете? Хочу, чтобы все оставалось»

    • Трамп допускает, что конфликт с Ираном может закончиться и до ноябрьских выборов в США, и заверяет, что она точно завершится сразу после них
      Трамп допускает, что конфликт с Ираном может закончиться и до ноябрьских выборов в США, и заверяет, что она точно завершится сразу после них

    • Глава Минфина США заявил, что Трамп отказывается спать. «Мы ушли от президента, который не мог бодрствовать, к президенту, который отказывается спать», — приводит журнал Newsweek слова Бессента

    • Трамп заявил, что разговор с Путиным был замечательным, президент РФ настроен на договоренности по Украине. Трамп считает возможной вскоре новую двустороннюю встречу с Путиным
      Трамп заявил, что разговор с Путиным был замечательным, президент РФ настроен на договоренности по Украине. Трамп считает возможной вскоре новую двустороннюю встречу с Путиным
    • ЦБ РФ оставил ключевую ставку на уровне 14%
      ЦБ РФ оставил ключевую ставку на уровне 14%
    • Похороны короля Норвегии Харальда V состоялись в среду в Осло. Харальд V родился 21 февраля 1937 года, он занимал престол с 1991 года
      Похороны короля Норвегии Харальда V состоялись в среду в Осло. Харальд V родился 21 февраля 1937 года, он занимал престол с 1991 года

    • США нанесли ракетный удар по иранскому танкеру вблизи порта Джаск, сообщил IRIB. По данным телеканала, команда судна была успешно эвакуирована сразу после атаки

    • Бернэм отказался сокращать соцрасходы ради увеличения расходов на оборону. При этом он подчеркнул, что его правительство подтверждает данное ранее обещание довести расходы на оборону до 3,5% от ВВП к 2035 году

    • Возможность проведения трехстороннего саммита с участием Путина, Трампа и Си Цзиньпина на АТЭС будет, сообщил Песков

    • Вучич утвердил решения о роспуске парламента Сербии и проведении внеочередных выборов 25 октября
      Вучич утвердил решения о роспуске парламента Сербии и проведении внеочередных выборов 25 октября

    • Россия предложит провести российско-германо-американский бизнес-форум в 2027 году для возобновления делового диалога. Об этом заявил глава РФПИ Кирилл Дмитриев

    • Рубио назвал состоявшиеся переговоры по Украине в Москве и Киеве содержательными. Госсекретарь США также отметил, что считает возможным в ближайшие недели разработать план шагов по урегулированию на Украине
      Рубио назвал состоявшиеся переговоры по Украине в Москве и Киеве содержательными. Госсекретарь США также отметил, что считает возможным в ближайшие недели разработать план шагов по урегулированию на Украине

    • Ситуацию в регионе необходимо учитывать при проведении «Интервидения» в Саудовской Аравии, сроки будут обозначены позднее, заявил Лавров

    • Кремль не исключает разговора Путина и Трампа по итогам поездки переговорщиков США в Москву и в Киев, сообщил Песков
      Кремль не исключает разговора Путина и Трампа по итогам поездки переговорщиков США в Москву и в Киев, сообщил Песков

    • Трамп в Truth Social назвал Луну собственностью США

    Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?