Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

За какие операции банк может заблокировать карту в 2026 году?

9 420
За какие операции банк может заблокировать карту в 2026 году?

Как не попасть под блокировку карты при переводах денег? В последнее время в новостях часто говорят о том, что банки стали чаще блокировать карты и счета. По некоторым данным, количество таких случаев увеличилось в 10 раз. Почему это происходит? С 1 января 2026 года Центральный банк расширил список признаков мошеннических операций с 6 до 12. Это сделано для борьбы с преступниками. Однако некоторые люди считают, что такие меры создают слишком много проблем для обычных клиентов. Недавно я столкнулся с тем, что мой перевод между счетами в другом банке был отклонён. Чтобы обойти систему, мне пришлось разбить сумму на несколько мелких переводов в течение дня. Даже после подтверждения операции, доступ к деньгам открыли не сразу. Почему банки так жёстко контролируют операции? Банки боятся штрафов и отзыва лицензии за недостаточный контроль. Поэтому они предпочитают перестраховаться и блокировать подозрительные операции. Например, если вы переводите деньги человеку, который находится в «сером списке», банк может заблокировать перевод без предупреждения. Какие операции могут быть заблокированы? 1. Переводы самому себе, особенно на большие суммы. Хотя некоторые утверждают, что блокируют даже мелкие переводы. Сотрудники банков говорят, что лучше переводить одну крупную сумму, так как это проще объяснить. 2. Смена номера телефона. Если вы сменили номер в банке или на Госуслугах, банк будет наблюдать за вашими действиями в течение 48 часов. Если вы попытаетесь вывести деньги, это может быть расценено как подозрительная активность. 3. Нетипичное поведение. Если вы начали переводить деньги чаще, суммы стали выше, вы не отвечаете на вопросы банка в чате или резко закрыли вклад и начали переводить деньги, это может вызвать подозрения. Как снизить риск блокировки? • Не храните все деньги в одном банке. Разделите средства по разным банкам и храните часть налички. Это поможет вам не остаться без денег, если один из банков заблокирует счёт. • Не делайте частые переводы людям. Если вы переводите деньги более 10 раз в день разным людям, это может вызвать вопросы у банка. Один перевод мутному человеку может стать причиной блокировки. • Пишите назначение платежа при переводе. Лучше избегать переводов без острой необходимости. Если получатель самозанятый, попросите его предоставить чек. • Счёт в банке должен быть активным. Пользуйтесь картой не только для переводов и снятия наличных, но и для оплаты покупок, оплаты услуг и т. д. • Отвечайте на вопросы от банка отдела KYC/AML. Если вы не отвечаете на вопросы банка, а просто выводите деньги, это может вызвать серьёзные подозрения. • Будьте готовы подтвердить источник денег. Для этого могут потребоваться документы, такие как 2-НДФЛ, договоры, акты и т. п. Некоторые люди считают, что могут переводить деньги как угодно и никому до этого нет дела. Но пока им везёт. Пост взят с соцсети [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) 👉 вот ссылка на канал: https://i.mondiara.com/i/c/your_success Скачать в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Валюта расчёта - Ваши добрые мысли! Спасибо, что с нами!

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

1.jpg
Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

2.jpg

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?