Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Как правильно ребалансировать портфель: от теории к практике

7 668
Как правильно ребалансировать портфель: от теории к практике

Ребалансировка портфеля: как не потерять деньги и не попасть под налог Ребалансировка — это процесс восстановления исходной структуры инвестиционного портфеля. Это нужно, чтобы поддерживать его диверсификацию. Допустим, ваш портфель состоит из 30% облигаций и 70% акций. Со временем акции могут вырасти, и их доля достигнет 80%. В этот момент нужно восстановить баланс. Оптимальная частота ребалансировки — 1–2 раза в год. Более частая ребалансировка может привести к ненужным расходам на комиссии. Есть два способа ребалансировки: 1. Внесение дополнительных денег в портфель. Например, если акции выросли, нужно докупить облигации, чтобы их доля снова составила 30%. Этот метод подходит тем, кто регулярно пополняет свой брокерский счёт. 2. Продажа части активов и перераспределение средств. Этот способ подходит тем, кто не пополняет счёт. Например, нужно продать часть акций и на вырученные деньги купить облигации, чтобы восстановить баланс. Чаще всего ребалансировка требуется для агрессивных активов, таких как акции без дивидендов, криптовалюты и IPO. Если этого не делать, можно потерять деньги. Например, акции компании «Самолет» когда-то стоили 4000–5000 рублей, а сейчас — 900 рублей. Правило «Выход в ноль» (Free Ride) Это правило подходит тем, кто боится потерять деньги, но и не хочет рисковать. Оно часто используется на рынке криптовалют, но может применяться и к акциям. Суть правила: если позиция выросла на 50–100%, продавайте только тело инвестиции. Пример: вы купили акции компании «Озон» на 100 тысяч рублей. Портфель показывает 150 тысяч рублей. Продаёте на 100 тысяч (забираете свои деньги), а 50 тысяч оставляете в рынке. Теперь ваш риск равен нулю. Психологически удерживать такую позицию легко. Вы уже не потеряете свои деньги, а «бесплатные» бумаги могут стать «золотым билетом». Налоговый нюанс Важно помнить, что мы находимся в России. Прежде чем продавать активы, посмотрите на дату покупки. Если вы держите бумагу более трёх лет, у вас есть льгота на долгосрочное владение. В этом случае налог платить не нужно. Иногда выгоднее пересидеть просадку, чем отдать 13–15% налога с прибыли. Резюме Не стоит рассчитывать только на бумажную прибыль. Настоящая прибыль — это когда деньги выведены или переложены в консервативные инструменты, такие как облигации или фонды ликвидности. Ещё лучше — потратить их на свою цель инвестиций. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Пост взят с соцсети [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) 👉 вот ссылка на канал: https://i.mondiara.com/i/c/your_success Скачать в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Валюта расчёта - Ваши добрые мысли! Спасибо, что с нами! Источник: INVEST MODA

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

1.jpg
Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

2.jpg

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?