Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Как инвестор с капиталом 60 млн рублей строит свой портфель — полный разбор стратегии

8 207
Как инвестор с капиталом 60 млн рублей строит свой портфель — полный разбор стратегии

Моя инвестиционная стратегия: подробно о каждом шаге Меня зовут Даниил, и мой капитал составляет 60 миллионов рублей, из которых 32 миллиона инвестированы в фондовый рынок. В 2026 году я планирую увеличить свой капитал до 80 миллионов, учитывая доходность инвестиций и мой доход. 0. Подготовка к инвестициям Перед каждой сделкой я проверяю свой инвестиционный портфель в гугл-таблице. Там я фиксирую активы, прибыль, доходность по месяцам, дивиденды и целевые доли каждого актива. Пример таблицы можно посмотреть по ссылке: [ссылка](https://t.me/c/1521235518/4886). На основе целевых долей я принимаю решения о покупке и продаже ценных бумаг. Это позволяет мне двигаться к оптимальному распределению активов в портфеле. Доли активов я распределяю равномерно, а затем корректирую их в зависимости от рисков, уверенности в компании и сделке. Конкретной формулы для этого нет, я ориентируюсь на свои ощущения. В этой же таблице я записываю свои мысли и идеи, чтобы не забыть интересные возможности на рынке и купить их в нужный момент. 1. Стратегия регулярных пополнений (DCA) Я регулярно пополняю свой портфель, покупая активы каждый месяц, даже в праздники и выходные. Это позволяет мне снизить риск и войти в позиции по более выгодным ценам. Логика проста: чем ниже цена акции, тем больше акций я могу купить на пополнениях. Это увеличивает мою потенциальную прибыль при росте рынка. Я не боюсь просадок по отдельным активам, так как они дают возможность увеличить свою позицию по более выгодным ценам. Если компания фундаментально сильна, я уверен, что её акции рано или поздно вырастут. 2. Состав портфеля Основу моего портфеля составляют акции и короткие ОФЗ. ОФЗ служат своего рода кэшем, снижая общую волатильность и принося стабильный доход. Моя стратегия заключается в том, что я покупаю акции, когда они дешевы, и перекладываюсь в ОФЗ, когда рынок становится дорогим. Это помогает мне балансировать риски и максимизировать прибыль. Сейчас акции относительно дешевы, но я не знаю, когда эта ситуация изменится. Поэтому я использую стратегию DCA для постепенного накопления позиций. Ранее я писал, что дешевые акции в РФ обычно находятся на уровне 2500 пунктов по индексу МосБиржи. При этом уровне у меня 0% в ОФЗ и 100% в акциях. Покупки ниже 2500 пунктов всегда приносили мне прибыль. 3. Ребалансировка портфеля В зависимости от уровня индекса МосБиржи я принимаю решение о том, сколько акций продать и сколько ОФЗ купить, чтобы сбалансировать портфель. • 2500 пунктов индекса: 100% акций, 0% ОФЗ. • 3000 пунктов: 90% акций, 10% ОФЗ. • 3500 пунктов: 80% акций, 20% ОФЗ. • 4000 пунктов: 70% акций, 30% ОФЗ. • 4300 пунктов: 60% акций, 40% ОФЗ (исторический максимум). При достижении исторического максимума я корректирую пропорции активов пропорционально росту индекса. Ребалансировка позволяет мне максимизировать прибыль в периоды кризисов и минимизировать потери от рыночных пузырей. Моя стратегия предполагает, что кризисы и пузыри на рынке происходят каждые 5 лет в среднем. Если их не будет, я рассмотрю возможность вложения средств в индексный фонд. 4. Покупка ОФЗ Я предпочитаю короткие ОФЗ со сроком до одного года, так как они имеют минимальный риск. Это позволяет мне сохранить кэш без риска просадок. Обычно я покупаю 2-3 выпуска ОФЗ с разной дюрацией, но не более одного года. 5. Покупка акций Для выбора акций я использую фундаментальный анализ и выбираю компании, которые прибыльны, эффективны и растут быстрее рынка. Мои критерии отбора акций включают: • Среднегодовой рост выручки на акцию > 12%. • Среднегодовой рост прибыли на акцию > 12%. • Средняя операционная маржинальность за 10 лет > 14%. • Средняя чистая маржинальность за 10 лет > 10%. • Средний ROE за 10 лет > 16%, средний ROA за 10 лет > 8%. • Соотношение чистого долга/капитала < 0,5 (50%). • Соотношение чистого долга/EBITDA < 2x. Основные критерии отбора акций — это фундаментальные показатели компании. Если компания соответствует большинству из них, я покупаю её акции по текущей цене или жду, пока цена опустится до разумного уровня. Для оценки стоимости акций я использую базовые мультипликаторы: P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA, а также модели DDM и DCF. Я сравниваю их со среднеисторическими показателями компании и компаний из её сектора. 6. Продажа акций Я продаю акции в следующих случаях: 1. Когда критерии отбора компании начинают ухудшаться. 2. Когда цена акции становится слишком высокой. 3. Когда необходимо провести ребалансировку портфеля. 4. Если мне перестают нравиться управленцы, менеджмент или мажоритарии компании. 7. Всегда сверюсь с финансовым планом У меня есть финансовый план на следующие 20 лет, в котором расписана целевая стоимость инвестиционного портфеля на каждый год. Я стараюсь придерживаться этого плана, но он может корректироваться в зависимости от кризисов и других факторов. Моя глобальная цель — достичь капитала в 100 миллионов рублей и пассивного дохода в 5 миллионов рублей в год. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Пост взят с соцсети [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) 👉 вот ссылка на канал: https://i.mondiara.com/i/c/your_success Скачать в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Валюта расчёта - Ваши добрые мысли! Спасибо, что с нами! Источник: Что за Инвестор?

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

1.jpg
Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

2.jpg

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?