Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА [советы]

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Как правильно инвестировать на долгий срок: ключевые этапы, инструменты и ребалансировка портфеля

1 960
Как правильно инвестировать на долгий срок: ключевые этапы, инструменты и ребалансировка портфеля

Пять шагов к финансовой цели: долгосрочные инвестиции. Для достижения финансовых целей важно выбрать правильный подход. Вот пять ключевых шагов: 1. Определите цель, уровень риска и сроки Цель долгосрочной инвестиции может быть как конкретной суммой, так и приростом капитала в течение определенного времени. Примеры: покупка недвижимости или обеспечение комфортной пенсии. Уровень риска ниже, чем для среднесрочных и краткосрочных вложений. Есть общерыночные, отраслевые, специфические риски эмитента или личные риски. Сроки — от одного года и дольше. Это может быть 3, 5, 10, 20 лет и более, в зависимости от цели и начального капитала. 2. Выберите стиль инвестирования - Пассивные инвестиции: вложения в фонды, которые следуют за широким рынком. Портфель пересматривается только при ребалансировке индексов. - Активные инвестиции: формирование узкого портфеля из отдельных активов, который пересматривается раз в год. - Комбинированные инвестиции: сочетание индексных вложений и активной части портфеля. 3. Определите финансовые инструменты Для пассивных инвестиций подойдут ETF, ПИФы и БПИФы. - Индексные фонды: копируют структуру фондового индекса. - Неиндексные фонды: более гибкие, могут основываться на количественных, фундаментальных или отраслевых стратегиях. На Уральской конференции НАУФОР глава СПБ Биржи Роман Горюнов сообщил о допуске к торгам 100 иностранных ETF, пишет РБК. Эти фонды доступны только для квалифицированных инвесторов. Для активных инвестиций подойдут акции компаний с историей роста, корпоративные облигации с высокими рейтингами, еврооблигации и государственные облигации. 4. Мониторинг Важно оценивать среднерыночную доходность. Базовая доходность — это доходность широкого рынка акций. В России это индекс МосБиржи (средняя доходность за три года — -27,5%), в США — индекс S&P 500 (средняя доходность за три года — +20,5%). Среднерыночная доходность обеспечивает стабильный результат на длительных отрезках. Оптимально, если доходность вашего портфеля устойчиво превышает среднерыночную на несколько процентных пунктов, например, на 20%. Доходность индексного фонда стоит оценивать ежеквартально или ежегодно, в зависимости от способа расчета базового индекса. Стандартный способ — взвешивание по капитализации. 5. Ребалансировка Стандартная частота ребалансировки — ежеквартально или ежегодно. Часть активов заменяют в соответствии с вашим инвестиционным стилем, структурой базового индекса или модельным портфелем. При пассивном подходе инвестиции делаются однократно и могут пополняться периодически (с заданной периодичностью или при падении рынка акций). Источник: БАНКОМАТ

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

25ac12c4-48cf-4bb6-a157-d0abf096f08a.png

[mondiara.com](https://mondiara.com/) — создаём культуру инвестирования на Российском Фондовом рынке. Присоединяйся!

Другие новости сообщества / ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?