Диверсификация портфеля

2024-10-06T18:30:56+03:00

🚨Диверсификация портфеля🚨 ✅Диверсификация подразумевает под собой формирование портфеля таким образом, чтобы акции не коррелировали между собой. ✅При этом убыток, полученный от падения котировок одной группы, может нивелироваться подъемом котировок других акций. В идеале активы в портфеле должны слабо коррелировать или вообще не коррелировать между собой. То есть нельзя, чтобы все ценные бумаги были из одной отрасли, поскольку их котировки будут вести себя одинаково — вместе расти или падать. Чтобы такого не происходило, оптимальна широкая диверсификация. При формировании портфеля с широкой диверсификацией можно ограничиться примерно 10-15 компаниями из разных секторов. ✅Как диверсифицировать портфель Диверсифицировать инвестиционный портфель можно, разбив его по активам, секторам экономики и рискам. 📍1 Диверсификация по активам Она необходима для того, чтобы в периоды кризиса портфель не проседал слишком сильно. Если по одним активам доходность упадет, то по другим останется прежней или вырастет. В результате вы получите прибыль или не слишком ощутимые потери. 📍2 Диверсификация по секторам Важно помнить: не бывает так, что все отрасли проседают, этого не случается даже в период кризиса. 📍3 Диверсификация по рискам Портфель разбивают по рискам в зависимости от надежности инструментов. К активам с минимальным риском дефолта относятся ОФЗ, корпоративные облигации застройщиков, энергетиков. К рисковым активам относятся акции, однако и доход по ним может быть выше. Благодаря диверсификации инвестиций вы можете обеспечить себе гарантированный доход по облигациям и одновременно иметь возможность получать высокую прибыль по акциям и другим ценным бумагам. ⬆️Пример: Допустим, у вас есть 500 тыс. рублей начального капитала. Чтобы создать ликвидную базу со стабильной прибылью, кладем 30% общей суммы на депозит или фонд денежного рынка чтобы получать проценты. Оставшиеся 350 тыс. рублей вкладываем в российские акции и в государственные облигации — примерно 50 / 50. Гособлигации на сумму 175 тыс. рублей будут давать стабильный денежный поток от купонов. Доходность от акций будет зависеть от их эмитента, ситуации на рынке и действий инвестора. Также можно вкладывать деньги в ПИФы, драгоценные металлы и другие активы. 🚀Основной вывод – ваша будущая доходность зависит не от качества отдельных активов, а от их распределения.

Пост взят с международного финтех-медиа ресурса