Прогноз. Прогноз цены. Анализ. Аналитика. Мнение экспертов. Акции СОВКОМБАНК

2024-05-16T15:00:19+03:00

Прогноз. Прогноз цены. Анализ. Аналитика. Мнение экспертов. Акции СОВКОМБАНК

Мнение: БКС Мир Инвестиций. Совкомбанк отчитался. Годовой прогноз отозван. Совкомбанк опубликовал финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024 г. - Чистый процентный доход: 35,6 млрд руб. (+11,4% год к году (г/г)) - Чистый комиссионный доход: 5,4 млрд руб. (-14,4% г/г) - Чистая прибыль: 25 млрд руб. (+11% г/г) Подробнее. Чистая прибыль выросла на 11% и составила 25 млрд руб. (1,21 руб. на акцию). ROE в I квартале 2024 г. составил 35%. За 12 месяцев, закончившихся 31 марта 2024 г., чистая прибыль Совкомбанка составила рекордные за всю историю банка 97 млрд рублей (ROE — 41%). Чистая прибыль, исключая единовременные доходы, составила 12,1 млрд руб. и выросла на 26% Акционерный капитал вырос на 14% с начала года до 301 млрд руб. Активы выросли на 13% с начала года до 3,6 трлн руб. Розничный кредитный портфель вырос на 32% с начала года до 1,1 трлн руб. как за счет консолидации Хоум Банка, так и за счет органического роста залогового кредитования. Портфель корпоративных кредитов вырос на 8% с начала года до 1,2 трлн руб. за счет органического роста. Текущие счета и депозиты клиентов выросли на 9% до 2,7 трлн руб. Чистый процентный доход вырос на 11% и составил 36 млрд руб. Чистый комиссионный доход снизился на 0,9 млрд руб., или 14%, и составил 5 млрд руб. Прогноз. Банк скорректировал прогноз по прибыли на год и не рассчитывает, что прибыль за 2024 г. достигнет результата 2023 г., 95 млрд руб. Основная причина — изменение прогноза ключевой ставки, которая, как ожидается, останется на уровне 16% до конца года (ранее предполагалось снижение ключевой ставки во II полугодии 2024 г.). Банк рассматривает несколько сценариев на 2025 г., большинство из которых показывают возможность рекордных результатов благодаря окончанию интеграции Хоум Банка и устойчивому росту в корпоративном сегменте. Дивиденды. Несмотря на быстрый рост, банк не планирует отказываться от дивидендной политики. Выплаты останутся на уровне 25–30% от чистой прибыли. ГОСА по утверждению размера дивидендов пройдет 24 июня 2024 г., будет рекомендовано выплатить 1,1 руб. на акцию. Дата отсечки по дивидендам — 7 июля 2024 г. [Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией]

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Другие новости сообщества / АНАЛИЗ АКЦИЙ