Mastercard внедряет в Азиатско-Тихоокеанском регионе решение по борьбе с отмыванием денег на основе искусственного интеллекта «TRACE»

2025-02-13T15:01:36+03:00

Mastercard внедряет в Азиатско-Тихоокеанском регионе решение по борьбе с отмыванием денег на основе искусственного интеллекта «TRACE». В Азиатско-Тихоокеанском регионе компания Mastercard запустила инновационное решение TRACE, направленное на борьбу с отмыванием денег и финансовыми преступлениями с использованием технологий искусственного интеллекта. TRACE анализирует данные о платежах из различных финансовых учреждений, предоставляя обзор за пределами отдельных банков и позволяя отслеживать преступную деятельность в платёжных сетях. В компании отмечают, что рост платежей в режиме реального времени (RTP) в Азиатско-Тихоокеанском регионе активно используется мошенниками для отмывания денег, в то время как традиционные методы обнаружения, такие как ручные проверки или внутренние решения на основе искусственного интеллекта, не обеспечивают необходимого понимания «сетевого уровня». TRACE стремится заполнить этот пробел, используя передовые методы анализа данных для выявления подозрительных схем транзакций и оповещения банков о потенциальном мошенничестве. Решение объединяет информацию из всех внутренних сетей, позволяя выявлять денежных мулов и предоставляя глобальный взгляд на ситуацию. Первое внедрение TRACE в Азиатско-Тихоокеанском регионе состоялось на Филиппинах в сотрудничестве с BancNet — местной межбанковской сетью, объединяющей 36 местных банков. TRACE помогает учреждениям отслеживать незаконные средства, выявлять деятельность денежных мулов и отмечать счета, подозреваемые в отмывании денег, способствуя соблюдению нового Закона о борьбе с мошенничеством с финансовыми счетами (AFASA). TRACE считается первым решением RTP-уровня, которое позволяет обнаруживать денежных мулов и отслеживать распределение средств. Решение, запущенное в 2018 году, также успешно работает в Великобритании, где его используют 21 учреждение, охватывая 90% услуг быстрых платежей. Мэтью Драйвер, исполнительный вице-президент Mastercard Asia Pacific Services, отметил: «Запуск TRACE в Азиатско-Тихоокеанском регионе — это революционный шаг на пути к обеспечению целостности платежей в режиме реального времени и одновременному противодействию разрушительным последствиям финансовых преступлений». «Mastercard гордится сотрудничеством с BancNet в ходе пилотного запуска на Филиппинах и готова расширять сотрудничество с другими заинтересованными сторонами по всему региону для внедрения TRACE с целью создания более сильной и устойчивой глобальной финансовой системы». Эмми Рейес, генеральный директор BancNet, подчеркнула: «Наше партнёрство с Mastercard и использование TRACE даёт нам и участникам сети информацию, которая помогает быстрее выявлять мошенничество, делая предотвращение мошенничества более точным и эффективным». В прошлом месяце Mastercard опубликовала результаты за четвёртый квартал 2024 года, чистая прибыль за квартал составила 3,3 миллиарда долларов. Это на 22% больше, чем 2,8 миллиарда долларов в четвёртом квартале 2023 года, на нейтральной валютной основе. Рост объясняется увеличением потребительских расходов в праздничный сезон.