Инвестиции в надёжные активы: новый ПИФ от Сбера и УК «Первая»

2025-06-10T12:02:00+03:00

9 825

Инвестиции в надёжные активы: новый ПИФ от Сбера и УК «Первая»

ПИФы с налоговыми льготами: новый продукт от Сбербанка и УК «Первая». В Сбербанке Онлайн доступен новый инвестиционный продукт — паевой фонд с налоговыми льготами, который сочетает преимущества открытого паевого фонда и налогового режима индивидуального инвестиционного счета третьего типа (ИИС-3). Этот инновационный инструмент позволяет значительно повысить потенциальную доходность инвестиций благодаря простоте использования и налоговой эффективности. Назван он «Левитан» в честь великого русского художника, а управляет им управляющая компания «Первая», являющаяся генеральным партнером Сбербанка. Фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, государственные облигации и долговые бумаги крупных российских компаний. В его портфель входят облигации с фиксированным и переменным доходом, выплаты по которым могут меняться в зависимости от изменений ключевой ставки. Купонные выплаты реинвестируются, что способствует росту стоимости паев. Благодаря низкому уровню риска данный фонд подходит даже для консервативных инвесторов. Руководитель блока «Управление Благосостоянием» в Сбербанке, Руслан Вестеровский, отметил: «Мы рады предложить клиентам продукт, который объединяет лучшие качества открытого паевого фонда и налогового режима ИИС. Для тех, кто не хочет самостоятельно управлять инвестициями на фондовом рынке, этот инструмент предоставляет возможность воспользоваться профессиональной экспертизой управляющих и налоговыми льготами ИИС-3 без необходимости открытия брокерского счета. Купить паи фонда можно всего в один клик через СберБанк Онлайн, а на следующий год приложение напомнит о возможности получения налогового вычета в упрощенном порядке». Генеральный директор управляющей компании «Первая», Андрей Бершадский, подчеркнул: «Совместно с регулятором и участниками рынка мы создали новый инструмент, который сочетает эффективность открытых фондов, существующих в России более 25 лет, и налоговые преимущества ИИС. Это делает его одним из наиболее привлекательных инструментов для долгосрочных сбережений, сочетающих инвестиционный потенциал и налоговую выгоду. В текущих условиях, когда аналитики ожидают снижения ставок, инвестирование в облигации и инструменты денежного рынка становится особенно актуальным, поскольку можно зафиксировать высокие доходы и получить выгоду от роста цен на облигации. Кроме того, ставки на денежном рынке остаются привлекательными, а дефицит ликвидности способствует их сохранению». При покупке управляющая компания открывает клиенту счет ИИС третьего типа, на который зачисляются паи фонда. В дальнейшем все пополнения и покупки паев осуществляются именно на этот счет. Важно отметить, что при наличии других типов ИИС их необходимо закрыть или трансформировать в ИИС-3, чтобы сохранить налоговые преимущества. Максимальное число ИИС-3 у одного клиента — три, при этом их можно открыть у разных управляющих или брокеров. Держатели паев фонда, которые сохранят инвестиции в течение не менее пяти лет, смогут получить налоговый вычет по итогам каждого календарного года. Размер вычета зависит от суммы внесенных средств и ставки НДФЛ, и может достигать 13–22%. Также владельцы паев освобождаются от налога на доходы, полученные в рамках суммы до 30 миллионов рублей. Минимальный первоначальный взнос через СберБанк Онлайн — 10 000 рублей, а последующие покупки начинаются от 1 000 рублей. Паи доступны для государственных служащих и других категорий лиц, подпадающих под действие Федерального закона № 79. Источник: www.sberbank.ru

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии