Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества Т-ТЕХНОЛОГИИ [новости]

Т-ТЕХНОЛОГИИ [новости]

НОВОСТИ АКЦИЙ РФ

Т-банк сообщил о вероятности включения граждан в «чёрный список» Центрального банка в случае продажи криптовалюты

41
Т-банк сообщил о вероятности включения граждан в «чёрный список» Центрального банка в случае продажи криптовалюты

Т-банк предупредил о риске попадания граждан в «черный список» ЦБ при продаже криптовалюты. Даже если вы обычный потребитель, вы можете столкнуться с неприятной ситуацией — оказаться в базе данных мошенников Центрального банка. Это может привести к ограничению операций с вашими счетами. Как пояснил руководитель центра экосистемной защиты Т-банка Олег Замиралов, одним из распространенных способов попасть в базу данных является продажа криптовалюты с рук. Например, у человека может быть криптовалюта на сумму 100 тысяч рублей, и он пытается найти покупателя на бирже. Однако, вместо того чтобы платить своими деньгами, покупатель оказывается мошенником, который хочет украсть деньги у жертвы. Мошенник даёт жертве реквизиты продавца криптовалюты и говорит, что это безопасный перевод на его счёт. В результате жертва теряет свои деньги. Продавец, не зная о мошеннической схеме, отдаёт криптовалюту мошеннику, думая, что совершает честную сделку. Мошенник исчезает с криптовалютой, а продавец оказывается в списках ЦБ. Олег Замиралов также отметил, что в таких ситуациях есть риск возбуждения уголовного дела против продавца криптовалюты. Кроме того, причиной попадания в базу данных может стать неправильное оформление счёта или операции. С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе средств находится в базе данных ЦБ о случаях и попытках операций без согласия клиента. Если банк осуществляет перевод до окончания этого периода ожидания, он обязан вернуть деньги клиенту в течение 30 дней. Председатель Центрального банка Эльвира Набиуллина также уточнила, что регулятор поддерживает идею введения уголовной ответственности для дропперов. Кроме того, мошенники стали чаще выводить средства наличными через курьера. Вместе с этим регулятор также ведет базу «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», где содержатся сведения о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Ранее председатель ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла, что регулятор хочет с октября обязать банки сделать в своих приложения «спецкнопку», через которую жертвы мошенников могли бы прямо в приложении подать заявление о мошеннической операции и там же в режиме онлайн получить нужную справку для обращения в полицию. Замиралов заявил, что в текущий момент также ведется работа над проектом по определению критериев легитимности клиентов. «Мы предлагаем собрать признаки: если есть у человека ипотека, вклады и какие-то банковские продукты, возможно, это говорит, что нужно не применять сразу самые максимально жесткие меры, а сначала разобраться, может быть, приостановить операции, но не сразу рубить с плеча. Сейчас, если человек попадает в этот список, то он либо ноль, либо единица. Либо ему доступно банковское обслуживание дистанционное, либо оно выключается сразу во всех банках. А вот проект критериев легитимности — это возможное решение», — пояснил Замиралов. Источник: www.frankmedia.ru

#т-банк #криптовалюта #цб #продажа
Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Другие новости сообщества / НОВОСТИ АКЦИЙ РФ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?