Как трансформировать старый ИИС в ИИС‑3 — и какие заявления для этого нужны
Трансформация старого счета в ИИС-3 Если у вас есть ИИС, открытый до 31 декабря 2023 года, его можно трансформировать в новый тип — ИИС-3. Это даст дополнительные налоговые преимущества. Что дает ИИС-3 ️⃣ Комбинация вычетов: одновременно можно получать вычет на взнос (до 88 000 ₽ в год) и вычет на доход (до 30 млн ₽ прибыли освобождается от налога). ️⃣ До 3 счетов одновременно — раньше был только один. ️⃣ Нет лимита на пополнение: ранее можно было вносить до 1 млн ₽ в год. ️⃣ Гарантия до 1,4 млн ₽ : в случае банкротства брокера государство компенсирует стоимость имущества на счете. *️⃣ Финансовая подушка: в особых случаях можно вывести деньги без потери права на вычет. Кто может трансформировать • Владельцы ИИС, открытых с 1 января 2015 года по 31 декабря 2023 года. • Право на вычеты сохраняется. Срок владения старым счетом засчитывается в новый, но не более 3 лет. ❗️ Как трансформировать 1. Подать заявление брокеру или УК о трансформации счета (через приложение или в офисе). 2. Подать заявление в ФНС (через ЛКН, лично или по почте). Подтверждение трансформации - Через ЛКН направьте обращение в ФНС с просьбой подтвердить факт и дату принятия заявления. 💬 У вас есть старый ИИС? Планируете трансформировать или уже сделали? Обращайтесь по любым налоговым вопросам в онлайн - сервис НДФЛка - https://ndflka.ru/ref/e92f3
Пост взят с международного финтех-медиа ресурса
ДЛЯ ЛЮДЕЙ