Новые правила противодействия отмыванию денег затронут операции с цифровым рублем и драгоценными металлами

2025-02-17T11:45:56+03:00

Новые правила противодействия отмыванию денег затронут операции с цифровым рублем и драгоценными металлами

Банк России обновляет положение 375-П для усиления контроля за сомнительными операциями Банк России планирует внести значительные изменения в практику банков в области противодействия отмыванию денег, обновив положение 375-П, которое регулирует отказ банков в проведении операций с клиентами и расторжение с ними договоров. В новой редакции уточняются общие правила управления рисками и конкретные признаки сомнительных операций, направленных на обналичивание или отмывание средств. Обновления коснутся контроля за операциями с цифровым рублем. Банки должны будут выявлять подозрительные транзакции с цифровыми деньгами, разрабатывать программы для мониторинга таких операций и отказывать в проведении операций, если будут обнаружены подозрения в легализации преступных доходов. Центробанк расширяет правила для кредитных учреждений по управлению рисками, связанными с финансированием терроризма. Новые факторы риска включают статус иностранного агента и деятельность интернет-сервисов, находящихся в реестре запрещенных Роскомнадзором. Также вводится новый признак для остановки операций — данные от Росфинмониторинга о подозрительных транзакциях физлиц. Все операции с драгоценными металлами и высокие объемы сделок с ними, а также транзакции с компаниями из черного списка Центробанка будут под усиленным контролем. Новые правила направлены на предотвращение операций, поддерживающих незаконную деятельность на финансовом рынке, и блокировку транзакций с бюджетными средствами при наличии подозрений на обналичивание. Кроме того, банки будут уделять больше внимания переводам крупных сумм к нотариусам, адвокатам и самозанятым, что связано с использованием таких услуг для легализации денежных средств. Эксперты положительно оценили обновления положения 375-П, однако отмечают, что они могут увеличить нагрузку на банки и привести к случайным блокировкам легитимных переводов. Эффективность новых правил будет зависеть от качества реализации контрольных процедур и способности регуляторов к быстрой корректировке критериев риска в ответ на новые схемы отмывания. Необходимо сохранить баланс между усилением контроля и нормальными условиями для ведения легального бизнеса. Источник: www.rbc.ru