Как с вами связаться

Введите сообщение

Как с вами связаться

Введите сообщение

Аватар сообщества ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА

ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА

ИНТЕРЕСНЫЕ МИРОВЫЕ НОВОСТИ ОТ СПОРТА ДО СТАРТАПОВ

Как инвестор с капиталом 60 млн рублей строит свой портфель — полный разбор стратегии

8 214

    Моя инвестиционная стратегия: подробно о каждом шаге Меня зовут Даниил, и мой капитал составляет 60 миллионов рублей, из которых 32 миллиона инвестированы в фондовый рынок. В 2026 году я планирую увеличить свой капитал до 80 миллионов, учитывая доходность инвестиций и мой доход. 0. Подготовка к инвестициям Перед каждой сделкой я проверяю свой инвестиционный портфель в гугл-таблице. Там я фиксирую активы, прибыль, доходность по месяцам, дивиденды и целевые доли каждого актива. Пример таблицы можно посмотреть по ссылке: [ссылка](https://t.me/c/1521235518/4886). На основе целевых долей я принимаю решения о покупке и продаже ценных бумаг. Это позволяет мне двигаться к оптимальному распределению активов в портфеле. Доли активов я распределяю равномерно, а затем корректирую их в зависимости от рисков, уверенности в компании и сделке. Конкретной формулы для этого нет, я ориентируюсь на свои ощущения. В этой же таблице я записываю свои мысли и идеи, чтобы не забыть интересные возможности на рынке и купить их в нужный момент. 1. Стратегия регулярных пополнений (DCA) Я регулярно пополняю свой портфель, покупая активы каждый месяц, даже в праздники и выходные. Это позволяет мне снизить риск и войти в позиции по более выгодным ценам. Логика проста: чем ниже цена акции, тем больше акций я могу купить на пополнениях. Это увеличивает мою потенциальную прибыль при росте рынка. Я не боюсь просадок по отдельным активам, так как они дают возможность увеличить свою позицию по более выгодным ценам. Если компания фундаментально сильна, я уверен, что её акции рано или поздно вырастут. 2. Состав портфеля Основу моего портфеля составляют акции и короткие ОФЗ. ОФЗ служат своего рода кэшем, снижая общую волатильность и принося стабильный доход. Моя стратегия заключается в том, что я покупаю акции, когда они дешевы, и перекладываюсь в ОФЗ, когда рынок становится дорогим. Это помогает мне балансировать риски и максимизировать прибыль. Сейчас акции относительно дешевы, но я не знаю, когда эта ситуация изменится. Поэтому я использую стратегию DCA для постепенного накопления позиций. Ранее я писал, что дешевые акции в РФ обычно находятся на уровне 2500 пунктов по индексу МосБиржи. При этом уровне у меня 0% в ОФЗ и 100% в акциях. Покупки ниже 2500 пунктов всегда приносили мне прибыль. 3. Ребалансировка портфеля В зависимости от уровня индекса МосБиржи я принимаю решение о том, сколько акций продать и сколько ОФЗ купить, чтобы сбалансировать портфель. • 2500 пунктов индекса: 100% акций, 0% ОФЗ. • 3000 пунктов: 90% акций, 10% ОФЗ. • 3500 пунктов: 80% акций, 20% ОФЗ. • 4000 пунктов: 70% акций, 30% ОФЗ. • 4300 пунктов: 60% акций, 40% ОФЗ (исторический максимум). При достижении исторического максимума я корректирую пропорции активов пропорционально росту индекса. Ребалансировка позволяет мне максимизировать прибыль в периоды кризисов и минимизировать потери от рыночных пузырей. Моя стратегия предполагает, что кризисы и пузыри на рынке происходят каждые 5 лет в среднем. Если их не будет, я рассмотрю возможность вложения средств в индексный фонд. 4. Покупка ОФЗ Я предпочитаю короткие ОФЗ со сроком до одного года, так как они имеют минимальный риск. Это позволяет мне сохранить кэш без риска просадок. Обычно я покупаю 2-3 выпуска ОФЗ с разной дюрацией, но не более одного года. 5. Покупка акций Для выбора акций я использую фундаментальный анализ и выбираю компании, которые прибыльны, эффективны и растут быстрее рынка. Мои критерии отбора акций включают: • Среднегодовой рост выручки на акцию > 12%. • Среднегодовой рост прибыли на акцию > 12%. • Средняя операционная маржинальность за 10 лет > 14%. • Средняя чистая маржинальность за 10 лет > 10%. • Средний ROE за 10 лет > 16%, средний ROA за 10 лет > 8%. • Соотношение чистого долга/капитала < 0,5 (50%). • Соотношение чистого долга/EBITDA < 2x. Основные критерии отбора акций — это фундаментальные показатели компании. Если компания соответствует большинству из них, я покупаю её акции по текущей цене или жду, пока цена опустится до разумного уровня. Для оценки стоимости акций я использую базовые мультипликаторы: P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA, а также модели DDM и DCF. Я сравниваю их со среднеисторическими показателями компании и компаний из её сектора. 6. Продажа акций Я продаю акции в следующих случаях: 1. Когда критерии отбора компании начинают ухудшаться. 2. Когда цена акции становится слишком высокой. 3. Когда необходимо провести ребалансировку портфеля. 4. Если мне перестают нравиться управленцы, менеджмент или мажоритарии компании. 7. Всегда сверюсь с финансовым планом У меня есть финансовый план на следующие 20 лет, в котором расписана целевая стоимость инвестиционного портфеля на каждый год. Я стараюсь придерживаться этого плана, но он может корректироваться в зависимости от кризисов и других факторов. Моя глобальная цель — достичь капитала в 100 миллионов рублей и пассивного дохода в 5 миллионов рублей в год. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Пост взят с соцсети [M O N D I A R A](https://i.mondiara.com/) 👉 вот ссылка на канал: https://i.mondiara.com/i/c/your_success Скачать в [App Store](https://apps.apple.com/ru/app/m-o-n-d-i-a-r-a/id6475953453) Скачать в [Google Play](https://play.google.com/store/apps/details?id=com.mondiara.app) Валюта расчёта - Ваши добрые мысли! Спасибо, что с нами! Источник: Что за Инвестор?

    Пост взят с международного финтех-медиа ресурса

    Другие новости сообщества / ИНТЕРЕСНЫЕ МИРОВЫЕ НОВОСТИ ОТ СПОРТА ДО СТАРТАПОВ

    EXPRESS NEWS

    • Путин поздравил руководство Пакистана с Днем независимости и высказался за наращивание плодотворного сотрудничества двух стран
      Путин поздравил руководство Пакистана с Днем независимости и высказался за наращивание плодотворного сотрудничества двух стран

    • Путин готов в очередной раз принять Уиткоффа и Кушнера, «другое дело, с чем они приедут», подчеркнул Лавров в интервью «Вестям»

    • США скоро применят «невиданные меры» для экономической изоляции Ирана, заявил Скотт Бессент. Министр экономики США не привел деталей грядущих мер, однако указал, что они будут работать вкупе с морской блокадой Ирана
      США скоро применят «невиданные меры» для экономической изоляции Ирана, заявил Скотт Бессент. Министр экономики США не привел деталей грядущих мер, однако указал, что они будут работать вкупе с морской блокадой Ирана

    • Трамп ввел пошлины в размере 100% на поставки в США некоторых видов беспилотников и их компонентов. Об этом сообщил Белый дом

    • Джаред Кушнер намерен на следующей неделе посетить Израиль для проведения переговоров о ситуации в секторе Газа. Об этом сообщил портал Axios со ссылкой на источники

    • Рябков: визит Уиткоффа и Кушнера может быть оперативно организован, когда станут понятны их планы
      Рябков: визит Уиткоффа и Кушнера может быть оперативно организован, когда станут понятны их планы

    • Турция надеется на присоединение Египта к Мекканскому соглашению, заявил Фидан

    • Незаконное решение Брюсселя объявлять суда под любым флагом «теневым флотом» — очень опасная стезя ЕС, подчеркнул Лавров в интервью «Вестям».

    • Ален Симонян назначен секретарем Совета безопасности Армении, следует из указа
      Ален Симонян назначен секретарем Совета безопасности Армении, следует из указа

    • Пресс-секретарь Белого дома Кэролайн Ливитт покинет свой пост в конце текущего месяца, сообщил Трамп. Она оставляет свой пост, чтобы больше времени проводить со своими детьми и семьей

    • Владимир Путин присвоил звание заслуженной артистки РФ актрисе Валерии Ланской
      Владимир Путин присвоил звание заслуженной артистки РФ актрисе Валерии Ланской

    • Премьер Британии проведет чрезвычайное заседание из-за жары и засухи, сообщил телеканал Sky News

    • США признательны Владимиру Путину за помилование Гилмана по гуманитарным соображениям, заявил Уиткофф
      США признательны Владимиру Путину за помилование Гилмана по гуманитарным соображениям, заявил Уиткофф

    • «Я не верю Ирану»: Трамп заявил о недоверии к иранским представителям, при этом сказав, что «с Ираном все продвигается совершенно хорошо»

    • Рубио поблагодарил Россию за освобождение Гилмана
      Рубио поблагодарил Россию за освобождение Гилмана

    • Вопрос о лишении права голоса Армении в ОДКБ может быть рассмотрен на саммите организации 11 ноября. Об этом заявил в интервью ТАСС замглавы МИД РФ Михаил Галузин

    • Трамп вернулся к выжидательному подходу в отношении Ирана, пишет The Wall Street Journal со ссылкой на неназванных должностных лиц администрации США

    • Трамп заявил, что намерен добиваться от Ирана компенсации, в том числе за гибель американских военнослужащих. Он отметил, что такое намерение возникло после того, как представители Ирана потребовали компенсировать ущерб, нанесенный за последние пять месяцев военного конфликта

    • Никаких официальных переговоров с ФРГ по Украине в Баку не было, заявил ТАСС замглавы МИД РФ Галузин
      Никаких официальных переговоров с ФРГ по Украине в Баку не было, заявил ТАСС замглавы МИД РФ Галузин

    • В Шанхае предупредили о подтоплении некоторых районов города на 15-30 см из-за вызванного тайфуном ливня

    • ЕС столкнулся с энергокризисом, который сам же и спровоцировал, отказавшись от газа из РФ, заявил Дмитриев. По его словам, Германия заполнила газохранилища лишь на 47,6% (при обычном показателе 75%), а Нидерланды — всего на 38,5% (при 77%)

    • Экс-председатель Верховного суда Венгрии Андраш Бака принял предложение занять пост президента страны, заявил Мадьяр

    • Уиткофф и Кушнер могут посетить Москву на следующей неделе, сообщает источник ТАСС
      Уиткофф и Кушнер могут посетить Москву на следующей неделе, сообщает источник ТАСС

    • Абелардо де ла Эсприэлья вступил в должность президента Колумбии, церемония инаугурации транслировалась в эфире телеканала Caracol

    • Пашинян заявил, что Армения понимает, что одновременное членство в ЕАЭС и ЕС невозможно
      Пашинян заявил, что Армения понимает, что одновременное членство в ЕАЭС и ЕС невозможно

    • «Нам всегда нужно больше». Трамп допустил, что ВС США необходимо пополнить запасы вооружений

    • Трамп допустил, что военная операция США против Ирана вскоре будет завершена
      Трамп допустил, что военная операция США против Ирана вскоре будет завершена

    • Глава дипслужбы Ватикана монсеньор Галлахер планирует в конце августа посетить Москву, сообщил ТАСС ватиканский источник

    • «Достается победителю». Трамп назвал венесуэльскую нефть трофеем США. По словам американского лидера, во время операции в Каракасе США действовали «по-старинке», получив за счет венесуэльской нефти «во много раз больше, чем потратили»
      «Достается победителю». Трамп назвал венесуэльскую нефть трофеем США. По словам американского лидера, во время операции в Каракасе США действовали «по-старинке», получив за счет венесуэльской нефти «во много раз больше, чем потратили»

    • Трамп считает, что глава Пентагона Хегсет ввел его в заблуждение относительно запасов вооружений США, истощенных в войне против Ирана. Об этом сообщила The Washington Post со ссылкой на источники в американской администрации

    • Трамп заявил, что США продолжают консультации с Ираном и рассчитывают на достижение договоренностей

    • Трамп заявил, что США и Иран провели «очень хороший» день переговоров. Он считает, что их результат может стать известен в течение 48 часов
      Трамп заявил, что США и Иран провели «очень хороший» день переговоров. Он считает, что их результат может стать известен в течение 48 часов
    • Израиль не уйдет из сектора Газа до полного разоружения ХАМАС, заявил Нетаньяху
      Израиль не уйдет из сектора Газа до полного разоружения ХАМАС, заявил Нетаньяху

    • Мигранты из Марокко продвигаются вглубь ЕС, чтобы поблагодарить фон дер Ляйен за ее политику, благоприятствующую иммиграции. Об этом написал в X Дмитриев

    • Владимир Путин подписал закон о регулировании цифровых валют и цифровых прав
      Владимир Путин подписал закон о регулировании цифровых валют и цифровых прав

    • Нелегальная миграция и энергетика убивают Европу, заявил Трамп

    • Глава МИД России Сергей Лавров возглавит делегацию РФ на сессии Генассамблеи ООН в Нью-Йорке
      Глава МИД России Сергей Лавров возглавит делегацию РФ на сессии Генассамблеи ООН в Нью-Йорке

    • Сурен Папикян переназначен на должность министра обороны Армении, следует из указа президента

    • США сохраняют готовность к «невиданным» ударам по Ирану, заявил Хегсет
      США сохраняют готовность к «невиданным» ударам по Ирану, заявил Хегсет

    • Трамп заявил, что отменил удар по Ирану по просьбе Катара, ОАЭ и Саудовской Аравии, а также самой исламской республики

    Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?