Росфинмониторинг сообщил банкам о возможных рисках, связанных с обналичиванием денежных средств через торговые площадки.

2024-09-18T12:00:17+03:00

Росфинмониторинг сообщил банкам о возможных рисках, связанных с обналичиванием денежных средств через торговые площадки.

Новость: нейтральная. Росфинмониторинг информировал банки о потенциальных рисках обналичивания через маркетплейсы. Ведомство выявило использование онлайн-площадок в схемах для обхода транзитных цепочек. Росфинмониторинг уведомил кредитные организации о рисках, связанных с сомнительными операциями, проводимыми на маркетплейсах, сообщает РБК со ссылкой на слова представителя ведомства. По его словам, финансовая разведка фиксирует случаи, когда маркетплейсы становятся инструментом для незаконного обналичивания средств. «Эти площадки используются для разрыва транзитных цепей», — отметил он. Согласно информации одного из крупных российских банков, увеличилось количество подозрительных операций со стороны предпринимателей, торгующих на маркетплейсах. С конца августа наблюдается рост клиентов, которых антиотмывочная система Банка России «Знай своего клиента» (ЗСК) начала классифицировать как рисковых. «Росфинмониторинг активно следит за сейлерами, что приводит к их регистрации в платформе ЗСК», — рассказал другой банковский источник, занимающийся работой с малым и средним бизнесом. Тема сомнительных операций на маркетплейсах стала «особо актуальной». Пресс-служба Центробанка сообщила о выявлении отдельных подозрительных транзакций, проводимых клиентами под видом продавцов на маркетплейсах. Такие действия могут рассматриваться как один из способов обхода противодействующих легализации доходов процедур банков и системы ЗСК. В ВТБ подтвердили, что получили рекомендации от Росфинмониторинга и уже активно их применяют. «Мы не замечаем увеличения доли сомнительных клиентов на платформе ЗСК, их количество остается на низком уровне», — отметили в банке. Лариса Заломихина, директор по комплаенсу Сбербанка, отметила, что не наблюдают значительного роста числа сейлеров, чьи операции требуют дополнительного анализа. «Внимание к клиентам-сейлерам постепенно возрастает, но массового увеличения случаев нарушений не наблюдается», — добавила Анастасия Моисеева из банка «Точка». Елена Виноградова из банка «Бланк» уточнила, что несмотря на рост количества сейлеров, в их кредитной организации не зафиксировано увеличения доли рисковых клиентов. В «Озон» также не заметили повышения подозрительной активности среди сейлеров, а Wildberries не зафиксировали аномалий. Ответа от «Яндекса» не поступило. Платформа ЗСК начала свою работу 1 июля 2022 года и подключает все кредитные организации. Она ежедневно анализирует транзакции клиентов (как юридических лиц, так и ИП), присваивая им уровень риска. Уровень риска делится на три категории: зелёный (низкий риск), желтый (средний риск) и красный (высокий риск). Банки принимают во внимание данные «светофора» от ЦБ, но классифицируют клиентов по своему усмотрению на основании внутренних антиотмывочных норм. Чем выше риск, тем более строгий контроль за транзакциями. К клиентам из красной зоны банки могут применять меры, такие как отказ в проведении операций или расторжение договоров. Источник: www.rbc.ru

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Другие новости сообщества / НОВОСТИ АКЦИЙ