Группа Тинькофф объявляет финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024 г

2024-05-16T12:08:57+03:00

Группа Тинькофф объявляет финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024 г. Международная компания публичное акционерное общество «ТКС Холдинг», ведущий онлайн-провайдер розничных финансовых и нефинансовых (lifestyle) услуг, объявляет консолидированные финансовые результаты по МСФО за первый квартал, закончившийся 31 марта 2024 г. Общая выручка Группы за I квартал 2024 г. увеличилась на 66% до 165,8 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 99,9 млрд руб.) Чистая прибыль за I квартал составила 22,3 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 16,2 млрд руб.) Количество клиентов выросло на 28% и достигло 41,9 млн (в I квартале 2023 г. — 32,8 млн) Рентабельность капитала составила 31,7% (в I квартале 2023 г. — 30,5%) Председатель правления Группы Тинькофф Станислав Близнюк: «В I квартале 2024 года Группа Тинькофф продолжила эффективное развитие с фокусом на качественный рост бизнеса в ключевых сегментах и наращивание лояльной базы клиентов. Группа установила исторические рекорды по ключевым качественным показателям — количеству клиентов, размеру кредитного портфеля (1,25 трлн руб.), объему привлеченных депозитов (808 млрд руб.) и чистому процентному доходу (73,2 млрд руб.). Группа также успешно нарастила рентабельность капитала до 31,7%. Группа продолжает инвестировать значительные ресурсы в инновации, наращивая собственные технологии в области AI-разработок мирового уровня на базе исследовательской лаборатории Tinkoff Research. Только в 2024 году сразу два научных открытия лаборатории были представлены на одной из наиболее влиятельных международных конференций ICML (International Conference on Machine Learning), а за последние 2 года число научных открытий достигло двух десятков. В этом году мы еще сильнее сфокусировались на развитии нашей лояльной клиентской базы и на том, насколько надежной экосистемой воспринимают нас наши клиенты. Мы продолжаем строить самую продвинутую финансовую платформу, основанную на технологиях искусственного интеллекта, и активно инвестируем в алгоритмы защиты клиентов от всевозможных рисков мошенничества, создавая самый защищенный финансовый сервис на рынке. Это уже находит отражение в цифрах — так, наши розничные пассивы (средства физлиц) выросли на 63% год к году и на 11% к предыдущему кварталу и составили 1,6 трлн руб. А с учетом проинвестированных активов в Тинькофф Инвестициях эта цифра достигла 2,6 трлн руб. В мае акционеры Группы на общем собрании поддержали интеграцию ПАО „Росбанк“ в состав МКПАО „ТКС Холдинг“. Мы выражаем благодарность акционерам за поддержку стратегических инициатив — основу будущего опережающего роста бизнеса Группы, получения значимых синергий от эффекта масштаба и наращивания компетенций в комплиментарных сегментах бизнеса». В I квартале 2024 г. общая выручка Группы выросла на 66% к предыдущему году и составила 165,8 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 99,9 млрд руб.). Валовый процентный доход увеличился на 89% к предыдущему году до 113,5 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 60,2 млрд руб.). за счет значительного роста клиентской базы. В I квартале 2024 г. доходность кредитного портфеля достигла 27,3% (в I квартале 2023 г. — 25,0%), преимущественно в результате изменений в структуре кредитных продуктов. Доходность портфеля ценных бумаг Группы выросла до 7,1% (в I квартале 2023 г. — 5,6%) из-за увеличения рублевых процентных ставок. В I квартале 2024 г. процентные расходы выросли в 3,2 раза к предыдущему году и составили 38,3 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 12,1 млрд руб.) из-за увеличения клиентской базы и роста процентных ставок на рынке. Стоимость фондирования увеличилась с 3,8% в I квартале 2023 г. до 8,2% в I квартале 2024 г., что отражает динамику процентных ставок. Чистый процентный доход в I квартале 2024 г. вырос на 56% к предыдущему году и составил 73,2 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 46,9 млрд руб.) Комиссионные доходы увеличились на 28% и составили 34,2 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 26,7 млрд руб.). благодаря росту клиентской базы и расширению линейки продуктов. Чистые комиссионные доходы выросли на 12% до 18,3 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 16,4 млрд руб.). Стоимость риска в I квартале 2024 года увеличилась до 7,6% по сравнению с 7,0% в I квартале 2023 года. Скорректированная на риск чистая процентная маржа выросла до 10,3% (в I квартале 2023 г. — 10,0%). Доля выручки от деятельности, не связанную с кредитованием, снизилась до 48% (в I квартале 2023 г. — 51%) за счет значительного роста кредитного портфеля. По состоянию на конец I квартала 2024 г. Группа осуществляла обслуживание: текущих счетов более 34,8 млн клиентов с общим объемом денежных средств на текущих счетах и вкладах в 1 514 млрд руб.; свыше 1,2 млн клиентов в сегменте МСБ с общим остатком денежных средств на их счетах в 254 млрд руб.; 3,9 млн клиентов сервиса Тинькофф Инвестиции с общим объемом активов на брокерских счетах в 1,1 трлн руб. В I квартале 2024 г. общие операционные расходы Группы увеличились на 36% к предыдущему году до 55 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 40,5 млрд руб.) из-за увеличения клиентской базы и наших инвестиций в IT-платформу и персонал. Чистая прибыль Группы за I квартал 2024 г. выросла на 37% и достигла 22,3 млрд руб. (в I квартале 2023 г. — 16,2 млрд руб.). Рентабельность капитала составила 31,7% (в I квартале 2023 г. — 30,5%). В I квартале 2024 г. баланс Группы оставался устойчивым: совокупные активы выросли на 46% по сравнению с предыдущим годом и достигли 2 438 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 1 676 млрд руб.). Объем кредитного портфеля Группы за вычетом резервов увеличился на 60% по сравнению с предыдущим годом до 1 088 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 682 млрд руб.). Общий объем кредитного портфеля Группы вырос на 54% до 1 251 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 813 млрд руб.). Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы снизилась до 9,2%, показав улучшение по сравнению с прошлым годом (на 31 марта 2023 г. — 11,4%) и с предыдущим кварталом (на 31 декабря 2023 г. — 9,5%), Отношение резервов на возможные потери по ссудам к объему неработающих кредитов составило 1,4x. Объем средств на счетах клиентов Группы вырос на 46% за год и на 31 марта 2024 г. достиг 1 860 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 1 275 млрд руб.). Собственные средства Группы увеличились на 27% за год до 279 млрд руб. (на 31 марта 2023 г. — 219 млрд руб.) за счет капитализации чистой прибыли. ДОПЭМИССИЯ В РАМКАХ ИНТЕГРАЦИИ ПАО «РОСБАНК» В ГРУППУ В рамках сделки по интеграции ПАО «Росбанк» в состав МКПАО «ТКС Холдинг» планируется дополнительная эмиссия акций по закрытой подписке. Запланированный объем дополнительной эмиссии составляет 130 млн штук по цене 3 423,62 рублей за акцию. Он включает резерв для осуществления преимущественного права выкупа, который оценивается примерно в 60 млн акций. Невостребованные в рамках преимущественного права акции будут погашены. После утверждения процедуры размещения дополнительных акций, акционеры с преимущественным правом выкупа получат соответствующие уведомления. Совет Директоров ТКС Холдинг предполагает, что исходя из рыночных бенчмарков для справедливой оценки ПАО «Росбанк» может использован мультипликатор по капиталу в диапазоне 0.9–1.1. Финальная оценка будет определена Советом Директоров на основании результатов независимой оценки и будет зависеть от результатов due diligence проверки, проводимой с привлечением внешних консультантов. Ожидаемые сроки финализации допэмиссии и закрытия сделки — конец 3 квартала 2024 года. Мы планируем регулярно представлять рынку результаты этапов интеграции до момента выхода обновленной стратегии развития Группы, презентация которой планируется в конце текущего или начале следующего года. В том числе стратегия будет включать в себя новую дивидендную политику. ВЫКУП АКЦИЙ В рамках решения Совета Директоров Группа сообщает о выкупе в период с начала текущего года и по состоянию на конец апреля 12 млн собственных акций (6% капитала Группы) на общую сумму 35 млрд руб. Собственные акции были выкуплены с рынка для использования в программах долгосрочной мотивации менеджмента Группы и других общекорпоративных целях. ПРОГНОЗ НА 2024 Г. Уверенный старт 2024 года и благоприятная рыночная среда позволяют Группе представить свои ожидания по отдельным показателям на 2024 год без учета интеграции Росбанка: рост активной клиентской базы — более 20% год к году; рост чистого процентного дохода — более 40% год к году; доля некредитной выручки — примерно 50%; стоимость риска — менее 7%; отношение операционных расходов к доходам (C/I) — снижение год к году; рост чистой прибыли — более 30% год к году. КЛЮЧЕВЫЕ СОБЫТИЯ ЗА ОТЧЕТНЫЙ ПЕРИОД Инновационные продукты и сервисы. Тинькофф Инвестиции запустили цифрового портфельного управляющего для инвесторов с любым капиталом, который собирает инвестиционный портфель под заданные параметры и автоматически поддерживает выбранную стратегию. Интеллектуальная система сопоставляет финансовые возможности и цели инвестора с прогнозами аналитиков, предлагая сбалансированный портфель. Тинькофф запустил рыночную онлайн-ипотеку на новостройки с «алгоритмической» страховкой, которая уменьшается ежемесячно вместе со снижением долга по кредиту. Тинькофф Инвестиции запустили свою инвестиционную платформу для выхода компаний на Pre-IPO «Т-Венчур». Тинькофф запустил Тинькофф Лизинг — бизнес по предоставлению автомобилей в финансовую аренду с оформлением за один день. Тинькофф начал продавать онлайн золотые слитки от 10 граммов с доставкой для всех клиентов. Количество партнеров сервиса Тинькофф Выгода — B2B-платформы с прицельным таргетированием и готовыми маркетинговыми решениями для роста бизнеса — превысило 400 компаний. В I квартале 2024 года в приложении Тинькофф появилась возможность заказывать продукты через сервисы доставки продуктов от X5. Также была добавлена быстрая доставка продуктов ВкусВилл для клиентов Тинькофф (в течение 30 минут). Оборот сервиса покупок внутри сервиса для ежедневных покупок с кэшбэком Тинькофф Город и онлайн-тревел-агентства Тинькофф Путешествий в I квартале вырос на 80% год к году и достиг 40 млрд руб. Более 2 млн пользователей совершили покупки в этих сервисах. Информационная безопасность. Тинькофф внедрил модель на основе машинного обучения, которая позволяет отклонять кредитные заявки, оформленные под воздействием злоумышленников. Тинькофф запустил специальные мобильные команды из сотрудников Тинькофф Защиты для спасения жертв мошенников в тот момент, когда они планируют перевести злоумышленникам деньги. Тинькофф и Positive Technologies запустили совместные образовательные программы по кибербезопасности на базе Центрального университета. Первым стартует курс по подготовке специалистов SOC (Security Operations Center), ответственных за мониторинг безопасности и реагирование на инциденты. Привлечение и удержание IT-талантов В I квартале 2024 г. Тинькофф объявил о создании ИТ-хаба в Санкт-Петербурге. Новый ИТ-хаб Тинькофф рассчитан на 2500 сотрудников и будет разработан по концепции «город в городе», по которой уже создана штаб-квартира Тинькофф на Грузинском Валу в Москве. В январе Тинькофф запустил третью ежегодную стипендиальную программу для студентов, в рамках которой 200 студентов-победителей будут ежемесячно получать 25 000 руб. в течение следующего учебного года. Тинькофф вместе с Центральным университетом и НИУ ВШЭ провели всероссийскую школьную олимпиаду по промышленному программированию PROD, основанную на реальных задачах ИТ-сектора. Центральный университет, Высшая школа менеджмента СПбГУ и Тинькофф провели кейс-чемпионат DEADLINE для школьников со всей России. Социальные инициативы. Сервис «Долями» запустил первый в России услугу DNPL (donate now pay later), позволяющую делать пожертвования в адрес благотворительных организаций частями. Благотворитель вносит первоначально 25% от суммы пожертвования, а остальные три четверти — в течение 6 недель. При этом благотворительные организации получают все средства сразу, направляя их на неотложные нужды. Сервис Тинькофф Страхование запустил проект «Помощь на дорогах» в Екатеринбурге. Мобильные группы с квалифицированными комиссарами начали патрулировать улицы города на желтых машинах и бесплатно помогать автовладельцам в сложных дорожных ситуациях. Тинькофф анонсировал проведение всероссийского грантового конкурса «Скиньте мяч», который третий год подряд дает возможность инициативным людям и сообществам по всей России реализовывать проекты в области спорта, творчества и культуры в своих дворах, районах и селах. Финансовая отчетность будет размещена на сайте Группы tinkoff-group.ru Контактная информация: ir@tinkoff-group.com Важная юридическая информация. НЕ ДЛЯ ПУБЛИКАЦИИ, РАСПРОСТРАНЕНИЯ ИЛИ ВЫПУСКА, ПОЛНОСТЬЮ ИЛИ ЧАСТИЧНО, ПРЯМО ИЛИ КОСВЕННО, В СОЕДИНЕННЫХ ШТАТАХ АМЕРИКИ, КАНАДЕ, АВСТРАЛИИ, ЯПОНИИ ИЛИ ЛЮБОМУ ЛИЦУ В ЛЮБОЙ ИЗ ЭТИХ СТРАН ИЛИ В ИНОЙ СТРАНЕ, В КОТОРОЙ ТАКИЕ ДЕЙСТВИЯ ПОВЛЕКУТ НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА СООТВЕТСТВУЮЩЕЙ СТРАНЫ. Сведения и заявления, содержащиеся или упоминаемые в настоящем пресс-релизе, не являются и не должны рассматриваться как публичная оферта в соответствии с применимым законодательством, предложение о продаже или покупке каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов, а также как совет или рекомендация в отношении таких ценных бумаг или других финансовых инструментов. Распространение настоящего документа в некоторых юрисдикциях может быть ограничено законом. В соответствии с требованиями Группы, получатели настоящего документа обязаны ознакомиться с соответствующими ограничениями и соблюдать их. Группа не несет никакой ответственности в связи с распространением или владением настоящим документом на территории любой юрисдикции. Прогнозные заявления. Некоторые сведения, приведенные в настоящем документе, могут содержать предполагаемую информацию или другие заявления прогнозного характера, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности Группы. Заявления прогнозного характера определяются наличием таких слов, как «ожидаться», «полагать», «ожидать», «оценивать», «планировать», «будет», «может», «может быть» или «возможно», их отрицательных форм и прочих подобных выражений. Группа предупреждает, что такие заявления являются исключительно предположениями и реальный ход событий или результаты могут отличаться от заявленных. Группа не намерена пересматривать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной в настоящем документе даты, или с целью отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, под воздействием которых фактические результаты могут существенно отличаться от тех, которые содержатся в предположениях или прогнозных заявлениях Группы, в том числе, помимо прочего, общие экономические условия, конкурентная среда, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в отраслях деятельности Группы, а также многие другие риски, относящиеся конкретно к Группе и ее деятельности. Источник: www.tinkoff.ru

Пост взят с международного финтех-медиа ресурса