В 2023 году чистая прибыль коммерческих банков достигла $1,15 трлн

2024-10-18T16:10:20+03:00

В 2023 году чистая прибыль коммерческих банков достигла $1,15 трлн Чистая прибыль банков, чьи акции торгуются на фондовых рынках, составила 1,15 трлн долларов в 2023 году, согласно отчету «Global Banking Annual Review» консалтинговой компании McKinsey&Company. Этот сектор показал наилучшие результаты, составив 24% от прибыли всех публичных компаний. McKinsey отметила, что 2022 и 2023 годы стали рекордными для банков после мирового финансового кризиса 2007-2009 годов. Выручка в 2023 году составила 7 трлн долларов, а рентабельность материального капитала (ROTE) увеличилась на 0,2% до 11,7%. Чистая прибыль банков почти в два раза превысила результаты энергетического сектора, который занял вторую позицию с показателем в 663 млрд долларов. Однако, несмотря на эти успехи, банковская отрасль имеет самый низкий средний мультипликатор P/B (цена к балансовой стоимости) — 0,9х, что значительно ниже медианного значения для всех отраслей в 2,7х. Это может указывать на сомнения инвесторов в возможности длительного роста доходности банков. Увеличение рентабельности с 2021 года в основном объясняется высокими процентными ставками; без них ROTE во многих регионах мог бы быть около 8% или даже ниже уровня стоимости капитала. По прогнозам аналитиков, чистая процентная маржа (ЧПМ) в среднем по миру снизится с 3,1% в 2023 году до примерно 2,7% к 2030 году. Однако этот показатель может значительно варьироваться в зависимости от местной инфляции и темпов снижения ставок. Снижение ЧПМ приведет к уменьшению роста экономической прибыли, что может сократить ROTE до уровня стоимости капитала. Банкам будет сложно также повысить производительность или масштабы. Несмотря на глобальные инвестиции в размере около 600 млрд долларов в технологии, направленные на повышение эффективности, в некоторых регионах результаты оказались незначительными. Например, в США индекс производительности труда в банковском секторе снизился в среднем на 0,3% в год с 2010 по 2022 годы. Внедрение искусственного интеллекта может улучшить ситуацию, но такие проекты пока находятся на начальной стадии. Кроме того, в масштабах всей отрасли отсутствие значительной экономии также заметно: хотя эффекты масштаба есть в некоторых подсекторах, таких как пенсионные накопления, в других сегментах этого не наблюдается. Сохранение текущего уровня ROTE не будет способствовать и сокращению расходов. В условиях различных макроэкономических сценариев банкам придется сокращать расходы на активы на 5% в год, что в пять раз больше, чем исторический показатель, согласно которому с 2010 по 2023 годы банки снижали этот показатель всего на 1% ежегодно. Источник: www.franckmedia.ru

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Другие новости сообщества / МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА