Инвестиционные советники ЦБ РФ
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ СОВЕТНИКИ ЦБ РФ
Абрамочкин Алексей Юрьевич. Независимый инвестиционный советник №70 В ЕДИНОМ РЕЕСТРЕ БАНКА РОССИИ
4 766
Алексей Абрамочкин Независимый инвестиционный советник Сайт: http://1577fin.ru/ Телефон: +7 (909) 049-55-88 Email: 1@1577fin.ru Финансовое консультирование от Инвестиционного Советника Финансовое консультирование — это одна из ключевых услуг, которую предоставляет Инвестиционный Советник (ИС). Главная цель данной услуги — помочь клиентам достичь их финансовых целей с помощью различных инвестиционных инструментов. Процесс консультирования состоит из нескольких последовательных этапов: 1. Определение финансовых целей клиента. Как гласит старая мудрость, корабль не сможет достичь порта назначения, если не будет знать, куда держит путь. Это же можно применить и к миру финансов: отсутствие четких целей приводит к хаотичным действиям на рынке. Важно знать, какую задачу вы преследуете, выходя на финансовые рынки. Наличие цели придает осмысленность всем последующим шагам и помогает выбрать подходящие инструменты и определить горизонт инвестирования. 2. Анализ текущего финансового состояния клиента, оценка его активов и обязательств. Это важный этап, который позволяет клиенту осознать, какими ресурсами он обладает в данный момент. Что из его имущества действительно является активом и приносит доход, а что служит источником постоянных расходов и не может считаться активом? Какова его долговая нагрузка и как можно устранить имеющиеся финансовые проблемы? 3. Определение риск-профиля клиента. Следующим шагом является определение риск-профиля клиента. Выбор инструментов для инвестирования во многом зависит от оптимального соотношения их доходности и уровня риска. Рыночные движения могут привести к тому, что портфель иногда будет испытывать «просадку». Не каждый может сохранять спокойствие в такие моменты. Риск-профиль помогает подобрать портфель, который соответствует предпочтениям и возможностям клиента, с учетом приемлемого для него уровня риска. 4. Формирование инвестиционного портфеля. Имея финансовый план, четкое представление о необходимых активах и зная риск-профиль клиента, можно приступить к формированию инвестиционного портфеля. Самостоятельно разобраться в огромном разнообразии финансовых инструментов и предложений на рынке может быть сложно. Советник подберет такие инструменты, их количество и соотношение в портфеле, которые позволят клиенту достичь своих финансовых целей, учитывая поставленные сроки, уровень риска и ликвидность активов. 5. Сопровождение портфеля. После формирования инвестиционного портфеля он требует постоянного внимания. Ситуация на рынках и в мире может меняться, также как и состав семьи клиента и его планы. ИС будет давать рекомендации, учитывая эти изменения, поддерживая финансовый план клиента в актуальном состоянии.
0
