Китайские банки ввели ограничения по черным спискам юридических адресов

2024-11-19T14:35:06+03:00

Китайские банки ввели ограничения по черным спискам юридических адресов На фоне санкционных мер крупные китайские банки, включая Chouzhou Commercial и Bank of China, начали формировать черные списки юридических адресов. Это привело к ограничениям по использованию счетов даже для неподсанкционных компаний, размещенных в тех же местах, что и санкционные фирмы. Юристы и консультанты, работающие с китайскими партнерами, отмечают, что такие случаи затронули компании с адресами в Гонконге, Турции и России. Причина подобных запретов кроется в необходимости финансовых учреждений строго следовать правилам KYC и избегать операций с санкционными лицами, что способствует автоматическому мониторингу совпадений адресов. Международные санкционные рекомендации указывают, что расположение компании по тому же адресу, что и санкционная организация, требует проверки во избежание использования счетов в интересах подсанкционных лиц. Распространение данных блокировок особенно заметно в адресах массовой регистрации, что вызывает серьезные проблемы для компаний, включая возможное закрытие их счетов. Такие случаи уже зафиксированы в Турции и Гонконге, где по одному адресу зарегистрировано несколько компаний, включая подсанкционные. Вопрос смены юридического адреса становится актуальным. Эксперты предупреждают, что это может быть сложным и не всегда коммерчески обоснованным решением, поскольку адрес регистрации в некоторых случаях должен подтверждаться реальным присутствием компании. Если реальная связь с подсанкционными лицами существует, смена адреса не решает проблемы. В сложившихся условиях бизнесу рекомендуется тщательно проверять соседей по юридическому адресу и при необходимости предоставлять банкам дополнительные доказательства отсутствия связи с санкционными лицами. Однако такой процесс может быть затруднен из-за большого объема проверок, проводимых банками. Источник: www.rbc.ru