Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества Т-БАНК [анализ] [T]

Т-БАНК [анализ] [T]

АНАЛИЗ АКЦИЙ

Прогноз. Прогноз цены. Анализ. Аналитика. Мнение экспертов. Акции Т-БАНК

4
Прогноз. Прогноз цены. Анализ. Аналитика. Мнение экспертов. Акции Т-БАНК

Мнение: БКС Мир Инвестиций. Ожидаем чистую прибыль за I квартал 2024 в размере 20,2 млрд руб. (+24% г/г). ТКС в четверг, 16 мая 2024 г., раскроет отчетность за I квартал 2024 г. по МСФО. • Ждем, что чистый процентный доход увеличился до 72,3 млрд руб. (+6% к/к, +54% г/г). В числе факторов — по-прежнему высокая маржинальность банковского бизнеса и рост процентных ставок. Рост сохранится и в кредитном портфеле, который, вероятно, достиг 1 064 млрд руб. (+9% к/к, +56% г/г). • Комиссионный доход, по нашим ожиданиям, составил 20,4 млрд руб. (-4% к/к, +24% г/г) на фоне дальнейшего роста клиентской активности, но с учетом сезонно более слабого начала года. • По нашим ожиданиям, отчисления в резерв увеличились на фоне роста кредитного портфеля и составили 19 млрд руб. (+30% к/к) с уровнем стоимости риска без изменений — 6,6%. • Мы ожидаем, что операционные расходы снизятся после сезонного роста в IV квартале 2023 г. и составят 52,7 млрд руб. (-8% к/к, +30% г/г). ТКС | Ожидаем чистую прибыль за I квартал 2024 в размере 20,2 млрд руб. (+24% г/г) - БКС Мир инвестиций Таким образом, ожидаем чистую прибыль за I квартал 2024 г. по МСФО в размере 20,2 млрд руб. (+24% г/г, -1% к/к) с ROE 27,4%. Результат обусловлен продолжающимся ростом кредитов и повышением уровня процентных ставок при стабильном качестве активов. У нас «Позитивный» взгляд на бумагу, которая торгуется в P/E на 2024 г в размере 6,1x против среднеисторических 9,3х. [Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией]

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Другие новости сообщества / АНАЛИЗ АКЦИЙ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?