Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти

Как с вами связаться

Введите сообщение

Войти
Аватар сообщества МГКЛ [анализ] [MGKL]

МГКЛ [анализ] [MGKL]

АНАЛИЗ АКЦИЙ РФ

Акции Мосгорломбард (МГКЛ): сильные финансы и потенциал роста в секторе потребительского кредитования

1 803
Акции Мосгорломбард (МГКЛ): сильные финансы и потенциал роста в секторе потребительского кредитования

Обзор компании Мосгорломбард Сектор: Потребительское кредитование. Последний раз я анализировал Мосгорломбард (МГКЛ) 21 марта, когда акции стоили около 2,7 рубля. Я ожидал коррекции к уровню 2,44, а затем роста до 2,75. Но акции упали до 2,42, затем выросли до 2,7 и снова скорректировались до 2,25 рубля. Сейчас акции торгуются по 2,39 рубля. Посмотрим, что будет дальше. Основные метрики - Капитализация: $39 млн. Это компания малой капитализации. - P/E: 7,77. - P/S: 0,35. - P/B: 2,9. - EPS: 0,255 рубля. Компания пока опубликовала только отчёт за 2024 год, который я и проанализирую. Финансовое здоровье - Собственный капитал за 2024 год вырос на 110% (в 2023 году — на 79%). - Обязательства за 2024 год увеличились на 30%. - Debt/Equity: 3,65 (в 2023 году было 5,88). Это существенно ниже, чем годом ранее, так как собственный капитал вырос значительно. Выручка и прибыль - Выручка за 2024 год выросла на 295%, а в 2023 году — на 52%. - Прибыль за 2024 год увеличилась на 50%, в то время как в 2023 году рост составил 11,151%. - Свободный денежный поток по итогам 2024 года вырос на 219%. Будущее и оценки Пока никто не оценивает компанию, хотя это стоило бы сделать. Основные акционеры - 10,7% принадлежит Лазутину А.А. (в прошлом обзоре его доля составляла 4,9%). - 6,2% владеет ООО "Команда МГКЛ". - 1,9% принадлежит Потехиной М.С. - 1,5% — Жирных А.В. Сравнение с конкурентами По капитализации компания остаётся одной из самых маленьких в своём секторе. По метрикам она всё ещё оценивается дороже рынка. По рентабельности компания примерно на уровне Займера, демонстрируя очень высокие показатели. По росту выручки за пять лет МГКЛ опережает сектор. Дивиденды - В 2024 году дивиденды составили 3,15%. - В 2025 году ожидается 6,27% (отсечка — 4 июля). Технический анализ С момента начала торгов акции МГКЛ находятся в боковике между 2,25 и 2,8 рубля за акцию. Большую часть времени они колеблются в этом диапазоне. На мой взгляд, акции не растут из-за завышенной стоимости на IPO. Индикаторы на дневном таймфрейме указывают на возможное движение вниз. Вероятно, акции могут снова достичь нижней границы боковика — 2,25 рубля, после чего направятся к середине или верхней границе диапазона. Это я отобразил на графике. Выводы Финансовое здоровье и рост бизнеса компании впечатляют. Дивиденды пока небольшие, но если бизнес-модель окажется действительно выгодной, как я вижу в последние годы, то через 4-5 лет МГКЛ может стать крупной компанией. Возможно, стоит рассмотреть инвестиции в эту компанию уже сейчас, несмотря на её текущий размер. Риск — более жёсткая регуляция сектора, но это сложно предсказать заранее. Важно: данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Источник: Павел Шумилов

Войти

Войдите, чтобы оставлять комментарии

Аватар пользователя 'АДМИНИСТРАТОР'

АДМИНИСТРАТОР

25ac12c4-48cf-4bb6-a157-d0abf096f08a.png

mondiara.com — твоя социальная сеть для уверенных инвестиций и успешной торговли

Другие новости сообщества / АНАЛИЗ АКЦИЙ РФ

Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?