Как с вами связаться

Введите сообщение

Как с вами связаться

Введите сообщение

Аватар сообщества ОБЛИГАЦИИ: РАЗМЕЩЕНИЯ

ОБЛИГАЦИИ: РАЗМЕЩЕНИЯ

НОВЫЕ ВЫПУСКИ - свежие размещения облигаций - MONDIARA

ОФЗ: как дать в долг государству и заработать — гид для начинающих

9 103

    📣 В этом материале мы подробно разберемся в сути данного инструмента, определим преимущества и риски, а также сформируем список из ОФЗ для получения ежемесячного дохода. ❓ Что такое ОФЗ Облигация федерального займа (ОФЗ) — это государственная ценная бумага, дающая владельцу право на гарантированный доход, размер и порядок выплаты которого определен при выпуске, а также на получение ее номинальной стоимости при истечении срока займа. Простыми словами, ОФЗ — это долговое свидетельство от государства, согласно которому оно берет в долг у инвесторов и обязуется выплатить в оговоренные сроки определенный процент за пользование их деньгами. Инвестор, купивший ОФЗ, фактически становится кредитором государства. Облигации федерального займа (ОФЗ), выпускаемые Министерством финансов РФ, служат для покрытия недостатка средств в федеральном бюджете и выполнения долговых обязательств. Согласно Бюджетному кодексу РФ, все долги России, включая ОФЗ, подкреплены всем государственным имуществом без каких-либо условий. ОФЗ являются частью внутреннего государственного долга страны. Первые облигации федерального займа были выпущены в 1995 году, а с 1999 года ОФЗ стали основным финансовым инструментом привлечения средств в федеральный бюджет для финансирования расходов государства. "На начало марта 2026 года структура внутреннего государственного долга России показывает, что из общего объема в 31,3 трлн рублей 30,7 трлн рублей составляют заимствования через государственные ценные бумаги." ❗️ Виды ОФЗ ★ ОФЗ-ПД — это государственные облигации, которые всегда приносят одинаковый доход. Дважды в год вы получаете фиксированную сумму, которая известна с самого начала и не меняется, пока вы держите эти облигации. Это очень надёжный и предсказуемый способ вложения денег, потому что ваш доход не зависит от того, что происходит на рынке или с инфляцией. ★ ОФЗ-ПК — это федеральные облигации с плавающим купоном (флоутеры). Их доходность привязана к ставке RUONIA: чем выше RUONIA, тем выше купонный доход, и наоборот. ★ ОФЗ-ИН — это особый вид государственных облигаций, номинал которых меняется вместе с уровнем инфляции. Их еще называют "линкерами", потому что они напрямую связаны с инфляцией. Основная цель таких облигаций – сохранить стоимость ваших денег, не дав им обесцениться из-за роста цен. ★ ОФЗ-АД — это государственные облигации, где номинал погашается не в конце срока, а постепенно, вместе с купонными выплатами. Это называется амортизацией долга. ★ ОФЗ в китайских юанях — в начале декабря 2025 года Минфин успешно разместил уникальные облигации федерального займа, номинированные в юанях. На данный момент сегмент представлен двумя выпусками: — ОФЗ 29 CNY с купоном в размере 6% годовых и погашением в феврале 2029 года; — ОФЗ 33 CNY с купоном в размере 7% годовых и погашением в июне 2033 года. 🔥 Преимущества ОФЗ 1. Надежность. ОФЗ считаются наиболее надежным инструментом на российском рынке, так как их эмитентом выступает Минфин РФ, а обязательства гарантированы государством. Вероятность дефолта (невыплаты) по ОФЗ крайне низка. 2. Высокая ликвидность. ОФЗ — один из самых торгуемых активов на Мосбирже, разница между ценами покупки и продажи минимальная. ОФЗ можно продать на бирже без существенной потери в цене. 3. Фиксация доходности на десятилетия. Депозиты обычно ограничены сроком в 1–3 года. ОФЗ с постоянным доходом позволяют зафиксировать текущую процентную ставку на 10, 15 или даже 20 лет вперед. 4. Сохранение процентов при продаже. Если вы закрываете депозит досрочно, чаще всего банк обнуляет начисленные проценты. Если вы продаете облигацию до погашения, вы не потеряете накопленные купоны. Их стоимость будет включена в цену облигации, это называется накопленным купонным доходом (НКД). ⚠️ Риски ОФЗ 1. Процентный риск — заключается в том, что если инфляция будет замедляться медленнее прогнозов, то ЦБ может притормозить снижение ключевой ставки, что приведет к падению рыночной цены облигаций с фиксированным купоном. 2. Инфляционный риск — рост цен может оказаться выше купонной доходности, что снизит реальную покупательную способность полученной прибыли. 3. Риск ликвидности — состоит в том, что при необходимости экстренной продажи крупных объемов бумаг инвестор может столкнуться с невыгодной ценой, особенно в менее популярных выпусках. 4. Кредитный риск (дефолт) — риск того, что эмитент не сможет расплатиться по облигациям. В отличие от остальных, вероятность его реализации крайне низкая. Государство является самым надежным заемщиком в национальной валюте, и риск невыплаты по рублевым ОФЗ фактически стремится к нулю. ‼️ На что стоит опираться перед покупкой ОФЗ 1. Стоит определить цель инвестиций. Если цель — сохранить капитал и получать стабильные выплаты, можно рассмотреть ОФЗ-ПД. Если важна защита от инфляции — ОФЗ-ИН. Если ваша цель — защита от роста ключевой ставки, можно рассмотреть ОФЗ-ПК. 2. Иметь понимание инвестиционного горизонта. Выбирайте дату погашения исходя из того, когда вам фактически потребуются деньги. Если вы планируете использовать эти деньги через 3 года, ищите выпуски с погашением в этот период. 3. Оценить доходность к погашению. Сравнивайте не только размер купона, но и доходность к погашению. Она учитывает цену покупки, все купонные выплаты и возврат номинала. О том, как рассчитать простую доходность к погашению и эффективную доходность к погашению, читайте в статье. 4. Следить за ключевой ставкой. Когда ставки высоки, можно зафиксировать доходность в ОФЗ-ПД. Когда ставки только начинают расти, можно рассмотреть ОФЗ-ПК. 5. Проверить ликвидность конкретного выпуска. Оцените, есть ли заявки с обеих сторон, насколько узкий спред, какой оборот торгов за день, количество сделок и размер выпуска. На бирже некоторые «старые» выпуски могут торговаться редко. Есть смысл рассмотреть наиболее свежие и крупные серии, где разница между ценой покупки и продажи (спред) минимальна. ⚡️ Далее прикрепляю список из 6 ОФЗ для получения ежемесячного дохода: — ОФЗ 26233 / +14,36% (январь, июль). — ОФЗ 26240 / +14,29% (февраль, август). — ОФЗ 26246 / +14,58% (март, сентябрь). — ОФЗ 26253 / +14,65% (апрель, октябрь). — ОФЗ 26248 / +14,5% (май, ноябрь). — ОФЗ 26250 / +14,67% (июнь, декабрь). ❗️ Вышеперечисленные выпуски являются самыми доходными из возможных и имеют срок погашения от 9 лет. Так как ОФЗ платят купоны только два раза в год, то для покрытия всех 12 месяцев были выбраны именно 6 бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией Источник: Фундаменталка

    Пост взят с международного финтех-медиа ресурса

    Другие новости сообщества / НОВЫЕ ВЫПУСКИ - свежие размещения облигаций - MONDIARA

    EXPRESS NEWS

    • Билл Пулти будет возглавлять Нацразведку США очень недолго, сообщил Трамп. Его затем заменит кто-то на постоянной основе

    • Режим прекращения огня в Персидском заливе остается крайне хрупким и может перерасти в полномасштабную войну, заявил Гутерриш

    • Президента Колумбии отстранили от должности до 21 июня, пишет газета El Tiempo
      Президента Колумбии отстранили от должности до 21 июня, пишет газета El Tiempo
    • Трамп задействует ВС США в полном объеме, если Иран не пойдет на сделку в разумные сроки. Об этом заявил постоянный представитель США при НАТО Мэтью Уитэкер
      Трамп задействует ВС США в полном объеме, если Иран не пойдет на сделку в разумные сроки. Об этом заявил постоянный представитель США при НАТО Мэтью Уитэкер
    • Послы Британии, Франции и Германии просятся на встречу с замглавы МИД РФ, сообщил Лавров. Встреча состоится, уточнил Лавров
      Послы Британии, Франции и Германии просятся на встречу с замглавы МИД РФ, сообщил Лавров. Встреча состоится, уточнил Лавров
    • Нетаньяху будет участвовать в предстоящих парламентских выборах, объявила израильская партия «Ликуд»
      Нетаньяху будет участвовать в предстоящих парламентских выборах, объявила израильская партия «Ликуд»
    • «Политика Стармера подпитывает конфликты»: Дмитриев в X прокомментировал публикацию о протестах в Белфасте
      «Политика Стармера подпитывает конфликты»: Дмитриев в X прокомментировал публикацию о протестах в Белфасте

    • Согласование возможной сделки между США и Ираном может занять месяцы, но не исключено, что стороны договорятся и в течение недели. Об этом заявил Вэнс в интервью CBS News

    • Россия продолжит поднимать тему Бучи, но не рассчитывает, что ООН изменит позицию по этому вопросу, заявил Небензя, отвечая на вопрос ТАСС
      Россия продолжит поднимать тему Бучи, но не рассчитывает, что ООН изменит позицию по этому вопросу, заявил Небензя, отвечая на вопрос ТАСС

    • Трамп заявил, что США тайно вывезли миллионы баррелей иранской нефти: «Никто этого не знает. Об этом не знал до настоящего времени и Иран. Недавно ночью мы забрали 22 судна. Поздно ночью, без света. Поскольку у них [в этом районе] не было радара — мы его разбомбили к чертовой матери. Поэтому нефть и стоит $85 за баррель»

    • Генерал-полковник Александр Чайко назначен главнокомандующим Воздушно-космическими силами РФ, следует из данных на сайте Минобороны
      Генерал-полковник Александр Чайко назначен главнокомандующим Воздушно-космическими силами РФ, следует из данных на сайте Минобороны
    • Удары США по Ирану будут нанесены и сегодня, заявил Трамп
      Удары США по Ирану будут нанесены и сегодня, заявил Трамп
    • Трамп утверждает, что армии Ирана больше не существует, США ее полностью разгромили. Иран затянул переговоры по мирной сделке с США, и теперь ему придется заплатить
      Трамп утверждает, что армии Ирана больше не существует, США ее полностью разгромили. Иран затянул переговоры по мирной сделке с США, и теперь ему придется заплатить
    • Армения остается полноправным членом ОДКБ, заявил Лавров. При этом он отметил, что вопрос о выборе Армении между ЕС и ЕАЭС уже стоит ребром
      Армения остается полноправным членом ОДКБ, заявил Лавров. При этом он отметил, что вопрос о выборе Армении между ЕС и ЕАЭС уже стоит ребром

    • Выборы в Армении сопровождались беспрецедентным давлением на оппозицию и вмешательством Запада, заявила Мария Захарова в эфире радио Sputnik. Она также обратила внимание на запрос армянского народа на развитие двусторонних российско-армянских отношений

    • Мерц заявил, что его терпение по отношению к социал-демократам на исходе. СДПГ блокирует законопроект о развитии инфраструктуры, который кабмин утвердил еще в декабре 2025 года, пишет Rheinische Post

    • Трамп признал, что американский вертолет над Ормузским проливом сбил Иран, заявил, что США ответят
      Трамп признал, что американский вертолет над Ормузским проливом сбил Иран, заявил, что США ответят

    • Восстановление поставок в привычных объемах нефти и газа в Персидском заливе потребует многих месяцев, признал министр энергетики США Крис Райт. При этом Райт утверждал, что объемы гражданских грузоперевозок через Ормузский пролив начинают ощутимо увеличиваться

    • Фон дер Ляйен в очередной раз пообещала предоставить Киеву до конца июня €9 млрд, в том числе €6 млрд на беспилотники, и в ближайшее время начать переговоры о вступлении в ЕС

    • ЕС предлагает самый большой за последние 2 года список санкций против РФ, в который войдут более 170 позиций, заявила Каллас
      ЕС предлагает самый большой за последние 2 года список санкций против РФ, в который войдут более 170 позиций, заявила Каллас

    • Землетрясение на Филиппинах затронуло более 145 000 человек, сообщила газета Manila Bulletin со ссылкой на министерство общественного благосостояния и развития республики

    • Уиткофф и Кушнер пока не сообщали РФ об итогах разговора с Зеленским, сообщил Песков. Они передадут содержание разговора оперативно, если там были какие-то новации, отметил представитель Кремля

    • Польша не будет блокировать начало переговоров о вступлении Украины в ЕС, однако выступает против каких-либо льгот для Киева, заявил польский премьер-министр Дональд Туск
      Польша не будет блокировать начало переговоров о вступлении Украины в ЕС, однако выступает против каких-либо льгот для Киева, заявил польский премьер-министр Дональд Туск
    • Мамута назначен заместителем председателя Банка России, сообщает ЦБ РФ
      Мамута назначен заместителем председателя Банка России, сообщает ЦБ РФ
    • В Кремле отмечают многочисленные сообщения о нарушениях на выборах в Армении, заявил Песков
      В Кремле отмечают многочисленные сообщения о нарушениях на выборах в Армении, заявил Песков

    • Израиль и Иран не будут обмениваться ударами как минимум неделю, заявил Трамп: «По нему ударили, он ударил в ответ. Не могу его за это винить. Но теперь они это прекратили»

    • Доставка лекарств с помощью беспилотников началась в 6 регионах РФ, сообщил ТАСС глава Минздрава Мурашко. Он пояснил, что доставка препаратов осуществляется между медорганизациями

    • Москва и Минск готовы использовать ядерное оружие для защиты Союзного государства, заявил замглавы МИД РФ Галузин «Известиям». Он отметил демонстративное и провокационное наращивание вооруженных сил НАТО в непосредственной близости от рубежей Союзного государства

    • Израиль прекратил наносить удары по Ирану, но оставляет за собой право ответа на любые новые атаки со стороны Тегерана, заявил Нетаньяху
      Израиль прекратил наносить удары по Ирану, но оставляет за собой право ответа на любые новые атаки со стороны Тегерана, заявил Нетаньяху

    • 7 июня в Армении прошли выборы в Национальное собрание — однопалатный парламент республики. От них зависело, сможет ли Никол Пашинян сохранить за собой пост премьер-министра. По предварительным данным, его партия побеждает

    • Трамп заявил, что Иран и Израиль стремятся к прекращению огня. Он также отметил, что США сохранят морскую блокаду Ирана до достижения итогового соглашения
      Трамп заявил, что Иран и Израиль стремятся к прекращению огня. Он также отметил, что США сохранят морскую блокаду Ирана до достижения итогового соглашения
    • Премьер Армении Никол Пашинян опубликовал видео в своем канале под песню группы Queen «We are the Champions»
      Премьер Армении Никол Пашинян опубликовал видео в своем канале под песню группы Queen «We are the Champions»
    • Аэропорт Домодедово принимает и отправляет самолеты по согласованию с соответствующими органами, возможны корректировки в расписании, сообщила Росавиация
      Аэропорт Домодедово принимает и отправляет самолеты по согласованию с соответствующими органами, возможны корректировки в расписании, сообщила Росавиация

    • Трамп заявил, что Иран и Израиль стремятся к прекращению огня. Он отметил, что США сохранят морскую блокаду Ирана до достижения итогового соглашения

    • Сложно представить, как сейчас договариваться с киевским режимом. Так Песков прокомментировал призывы Стармера, Мерца и Макрона

    • ЕС сегодня впервые ввел санкции против Ирана за угрозы свободе судоходства, сообщила Каллас
      ЕС сегодня впервые ввел санкции против Ирана за угрозы свободе судоходства, сообщила Каллас
    • Нетаньяху придется принять любую сделку США с Ираном, заявил Трамп в интервью Financial Times
      Нетаньяху придется принять любую сделку США с Ираном, заявил Трамп в интервью Financial Times

    • Выборы в Армении прошли в обстановке беспрецедентного давления на оппозицию и вмешательства со стороны Запада, заявила Мария Захарова

    • Пашинян заявил о победе своей политической силы на парламентских выборах в Армении. Премьер-министр республики подчеркнул, что партия «Гражданский договор» единолично сформирует правительство

    • Трамп заявил, что недоволен ударами Израиля по Бейруту. Его слова приводит журналист Fox News Трей Йингст. Президент США заявил, что позвонит Нетаньяху и потребует не атаковать Иран в ответ на ракетный обстрел Израиля. Об этом сообщил 12-й канал израильского ТВ

    Вы уверены, что хотите выйти из аккаунта?