Финансовая свобода
ПУБЛИЧНЫЙ АВТОР
Теория
35
🎓 Немного теории: Собираем облигационный портфель правильно! Уровень инвестиционного риска равен доле ценных бумаг в % от всех активов в портфеле инвестора. Превышение этой доли может привести портфель к отрицательному результату по итогом финансового года в случае дефолта эмитента. Допускается снижение доли в зависимости от риск-устойчивости инвестора. Смотрим таблицу и в ней самая правая графа это процент актива в портфеле в соответствии с его рейтингом. В приложении брокера можно посмотреть долю актива в % от всего портфеля. Статистика дефолтов от общего числа дефолтов в процентном соотношении: 47.2% — компании категорий D — CCC — максимальный инвестиционный риск 19.4% — компании категории B — высокий инвестиционный риск 27.8% — компании категории BB — умеренно высокий инвестиционный риск 5.6% — компании категории BBB — средний инвестиционный риск 0% — компании категорий А — ААА — минимальный инвестиционный риск.
